“十大”专项检查现场检查工作提示

盐城内控合规

一、规范检查底稿。

请检查人员规范填写《检查工作底稿》，完整、准确记录检查内容。逐条记录检查的要点内容；检查发现的问题要记录时间、地点、事件、事件发生、发展、结果6要素；《检查事实确认书》问题描述详细清楚，经被查单位签字确认。

二、检查样本的要求

三、访谈提示

凡有访谈检查内容的，请检查人员按照检查方法的提示，做好访谈工作。访谈时要注意方式，要以拉家常式的方式开展访谈，不要让员工有被审问质问的感觉，找准访谈的关键点，做实访谈，并做好访谈记录。

四、非现场核查提示

1、登录员工客户端大额转帐业务

通过调看录像，重点核查在员工办公终端办理的业务是否在监控范围内，有监控的查看是否存在我行员工代办的情况、是否代客户保管U盾、是否代客户输入密码、客户是否在场等异常情况；没有监控设备的视为问题，并通过外围监控能否提供客户在现场的依据。

客户在网点网银机上办理大额转账业务的，对个人转帐20万元以上、企业客户转帐50万元以上的均需调看录像检查是否客户本人操作。

2、员工定期接受某客户汇款

请支行分管员工行为动态的行领导对涉及本行的员工进行核查，并回复。该数据请注意保密。

3、（客户经理）疑似代客理财监测

通过调看销售录音录像，逐笔核查是否为客户经理或员工代客理财。没有录音录像的均视为问题。

四、整改跟踪

1、“两加强两遏制”检查发现问题整改情况

对照附表和被查行上年报送的整改报告，逐条核查整改落实情况。此项省行现场检查必查。

2、内控评价存在问题整改

请内控部同志，对照内控评价现场过程评价问题清单和被查行整改报告，逐条核查整改情况。

五、其他

1、请各组领队督查被查行的自查开展情况，向各行一把手阐明现场检查只是抽查，不替代专业条线安排的自查。各支行对自查结果负责，检查组仅对现场检查的事项和抽样检查的结果负责。

2、此次检查总省行明确纪律：现场检查人员未查出，省市分行在今后的重点检查中发现的问题，以及今后监管部门检查发现的问题以及检查过后同领域发生案件或重大风险事件的，检查人员均承担检查责任。务请各位检查人员认真检查，并做好工作底稿，如实指出存在问题。

3、检查时间服从检查质量。