鹰潭市分行高管谈合规-----落实基层网点内控合规举措

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2月13日晚上，市分行党委委员、贵溪支行邱邦玉行长以《落实基层网点内控合规举措》为题开展高管谈合规宣讲，贵溪支行全体员工参加会议。

邱邦玉行长提出，基层网点内控合规工作，应从“严”上入手、从“实”处发力，从“细”处着眼，才能在营造“人人讲合规、处处显合规、事事重合规”浓厚氛围，推动“合规为荣、违规为耻”的合规文化建设上见实效。

一、从“严”上入手。

做实基层机构内控合规，各级管理者在日常工作中，既要严于律己，又要勇于律人。作为一名基层管理人员，尤其是一把手，从严于律己而言，要强化三种意识。

一是责任意识。始终坚守心中有责不懈怠，铭记自己是所在机构、网点“内控案防”的第一责任人、“一把手工程”，案防工作不抓是失职，不认真抓是没尽职，抓不好是不称职。必须坚定不移地做好合规文化建立的引领者、执行者、推动者，时刻绷紧安全弦，本着对自己、对上级和对下级负责的责任担当精神，做到守土有责、守土履责、守土尽责。

二是执行意识。执行是履责的灵魂。唯有管理层的执行垂范，才能“正身率人”。机构负责人必须以身作则，模范遵章守纪，做严格执行各项制度的表率，肩负起培育“铁肩担责、铁腕履责、铁面问责”的执行文化。带头坚持“两个前提”不动摇；带头学习掌握内控制度，提升识别风险、防范案件的能力；带头抵御各种诱惑、保持职业操守，做到言行一致，心中有戒不妄为。

三是常态意识。坚决落实“逢会必谈合规”的要求，做到日常教育、检查督促常态化。任何时候不能忘记内控合规，要摒弃“说起来重要、做起来次要、忙起来不要”的错误现象，克服对上级行、业务经理或业务条线监督检查的依赖性，对自身应开展的日常管理和检查弱化。坚持内控合规与业务发展融合共进，案防工作与业务经营同部署、同检查、同考核、同总结、同奖惩，真正体现“两手抓、两手硬”。

从勇于律人而言，要强化严格管理、严格执纪问责。牢记张东向行长反复强调的“严格要求是最大爱护、放松要求是不负责任”的理念，认清对员工的违规违纪行为熟视无睹、放任自流、不闻不问，甚至碍于情面不敢处理，甘当“老好人”，以及问责“失之于宽、失之以松、失之以软”等倾向的隐患和危害。按照“制度面前没有特权、执行制度没有例外”的原则，对违法违规行为保持“零容忍”，对屡查屡犯、屡纠屡犯、前查后犯等问题，要狠下重拳、决不手软，坚决从严、从实、从重严肃查处、严肃问责，保持“违者必究、有责必问、问责必严”的高压态势，把“两个前提”和“热炉法则”落到实处。

二、从“实”处发力。

做好基层机构内控合规，必须强调实干、注重落实。以实干促合规、以实效为标准、以实绩论英雄。张东向行长一再要求，弘扬高质高效、担责尽责、务实实干“三种作风”。我们必须以“踏石留印、抓铁有痕”的劲头抓合规经营、内控案防，久久为功，持续着力，高质高效落实内控合规举措和管理要求。

1、抓实学习教育。按照“多形式开展专题学习和警示教育，提升员工的合规意识和案防能力”要求，在本机构开展思想道德、合规操作、案例警示等教育活动。在方式上，采取集中学与自学、讨论与考试、竞赛与演讲相结合。网点（部门）每周组织一次、支行每月组织一次员工集体学习。

2、抓实规范动作。每月一次对网点负责人、业务经理履职情况进行检查，通过员工交流、调看录像、查阅会议记录等登记本，了解“网点每日10大重点必做”、内控“三化”手册、“基层网点运营控制新15条”、“两本蓝皮书”、“员工管理办法”等规定动作的规范执行，基层网点“逢会必谈合规”，落实“基层网点每日晨会、周例会和内控案防警示日”等工作制度情况，及时发现和纠正存在的问题。

3、抓实督促检查。紧盯关键制度、关键岗位和关键人员，加强对高风险机构、高风险业务、高风险地位的“四高领域”风险排查；“双十禁”自检自纠。负责人每月一次组织检查“员工十个严禁”规定执行情况，检查应留有检查底稿和相关检查通报。凡发生的业务差错等风险问题，不论大小均以“不查明原因不放过、不分清责任不放过、不落实整改不放过”为前提，实施责任追究。

4、抓实问题整改。对于风险排查、内控案防检查中发现的问题，开展检查和整改工作真实性验证。负责人对上级机构、外部监管机构检查反馈问题是否按要求时限、标准组织整改，整改是否到位，问题是否得到纠正；本机构业务经理、员工反映的重大风险或违规问题是否检查整改，必须亲历亲为、亲自督办，并记录备案。

三、从“细”处着眼。

做强基层机构内控合规，必须精耕细作。细处着眼，润物无声。“天下大事，必作于细”。内控合规工作不能失之以粗、流于形式。只有做“过细”的工作，才能让合规文化真正建立，为全行发展厚植根基。着重细节、过程和员工行为管理，管好员工、管好现金、管好账户、管好凭证、管好印章，确保“管得好”。

1、内控案防责任。对标“更加突出规矩规范、更加突出高质高效”要求，逐级签订《内控案防责任书》，与员工签署《承诺书》，明确职业“红线”，落实案防工作齐抓共管，将本机构案防工作、重要风险环节管控任务及责任落实到岗位人员。

2、员工行为分析。各级负责人要做有心人，掌握本机构员工基本情况。每月开展员工异常行为排查，支行每季组织一次对基层网点负责人、业务经理、客户经理、理财经理、上门服务人员及派驻专柜人员等重要岗位员工的思想动态分析和异常行为进行排查。

3、重要岗位轮换。按规定和上级要求对重要岗位人员实施轮岗。关注不相容岗位相分离制度执行，杜绝拥有核心银行系统柜员号的员工在节假日临时或短期代理客户经理、理财经理的不相容岗位情况出现。重点岗位人员调整和离职，要及时对其经办的业务进行检查。

4、内控合规考核。要把落实基层机构案防工作作为管理人员民主生活会、述职报告、干部任前谈话的重要内容。基层网点负责人每季必须对本机构员工实施内控合规考核，并与员工绩效考核挂钩。

5、定期组织查库。支行每季一次、网点负责人每月一次组织查库，重点检查现金（含自助终端）、重要空白凭证、有价单证、贵金属、押品等是否账账、账实相符，发现问题纠正。

6、重点环节管控。负责人每月一次组织抽查挂失、账户冻结、大额存取和划拨、代发工资（批量开卡）、客户预留印鉴、业务用章和柜员私章保管等重要业务操作环节，主动了解本机构重点客户对账情况，发现问题是否纠正，并记录备案。

7、合规情况讲评。支行、网点（部门）负责人每季度召开一次内控防案形势分析会，负责人专题分析讲评本机构（部门）案防工作情况，内容包括机构内控制度执行情况、上级下发的风险提示和案防工作要求落实情况、发现的违规违纪问题和重要业务差错，以及提出的下一步防范措施等,不断推进合规文化建设。