一则贴心为客进行理财规划获赞誉的案例启示

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一、案例经过:

　　2025年2月11日午后，刘先生神色匆匆地走进工行福州五四支行营业网点，眉头紧锁，手里攥着一叠资料。大堂经理小王引导他找到客户经理小黄。经询问得知，刘先生是一位退休教师，近期想为自己的晚年生活进行更合理的财务规划，同时也想给孙子准备一份教育金，但面对市面上琳琅满目的理财产品，他感到十分困惑，不知从何下手。小黄微笑着引导刘先生至等候区坐下，递上一杯热茶，耐心倾听他的诉求。在交流过程中，小黄没有急于推荐产品，而是详细了解刘先生的家庭财务状况、收入支出、风险承受能力以及对资金流动性的要求。小黄的专业态度和真诚倾听，让刘先生逐渐放松下来，对她产生了初步的信任。

在充分了解刘先生的情况后，小黄利用自己的专业知识，回到理财室为其制定了一份专属的财务规划方案。方案综合考虑了刘先生的养老需求及孙子的教育金储备，推荐了一款稳健型的年金保险产品，每年固定投入一定金额，在刘先生退休后即可定期领取养老金，保障晚年生活品质;同时，搭配一只低风险的债券基金作为教育金的储备工具，长期来看能实现资产的稳健增值。

　　小黄用通俗易懂的语言详细讲解方案的每一个细节，耐心解答他的疑问。针对刘先生对保险条款的一些顾虑，小黄逐一分析解释，让刘先生清楚明白每一项权益和责任。经过深入沟通，刘先生对方案十分满意，当场决定按照方案进行投资。

二、案例分析:

　　本案例中，小黄用专业、耐心和真诚赢得了客户的信任和认可，不仅为客户解决了实际问题,还通过持续的优质服务与客户建立了深厚的关系，实现了客户价值与银行价值的双赢。这也正是该支行网点始终倡导和践行的优质服务理念，在每一次与客户的互动中，传递温暖，创造价值。

三、案例启示:

(一)以客为尊、提供贴心服务。

　　各营业网点应始终秉承“以客户为中心”的服务宗旨，从客户的实际需求出发，提供专业、高效、贴心的金融服务。

(二)答疑解惑、赢得客户信赖。

　　各营业网点工作人员面对客户时，应保持充分的耐心，为客户答疑解惑，确保客户充分了解自身的权益和责任，以专业的态度及真诚的倾听赢得客户的信赖。

(三)深入了解、确保精准推荐。

　　在为客户推荐理财产品时，务必详细了解客户的家庭财务状况、收入支出、风险承受能力以及对资金流动性的要求，全方位考量客户的综合实力，为后续为其精准推荐契合的理财产品奠定坚实基础。