<p class="ql-block">案情简介</p><p class="ql-block">12月13日早11时，一男子来我行开立借记卡，并且欲向一个他行账户转账4万余元。因对智能柜台的操作不熟悉，而向我行的工作人员寻求帮助。在协助客户办理业务时，我行工作人员得知该客户的转账用途是通过第三方公司办理我行高额度信用卡，立即意识到客户可能遇到了电信诈骗，故及时告知了客户情况，终止了该笔转账交易。</p><p class="ql-block">发现方式</p><p class="ql-block">在协助客户办理业务时，我行工作人员在询问客户转账用途时，客户说到自己前不久收到了一条X公司可协助自己办理高额度信用卡的短信。短信中说只要向该公司提供的指定账户中转入四万元现金作为保证金，该公司就可以联系中国银行协助其办理高额度的信用卡。因为客户所说的信用卡办理流程与我行规定的信用卡办理流程不符，因而发觉客户收到了诈骗短信。</p><p class="ql-block">处理情况</p><p class="ql-block">我行工作人员得知客户转账用图及原因后意识到客户是收到了一条诈骗短信，立即告知客户并让客户终止该笔转账。而且还详细的向客户说明了我行信用卡办理时是不可能有第三方公司介入的，信用卡的申请只有网上申请和在营业网点填写申请表两种途径。而且信用卡可透支额度是依据客户的资产状况来认定的。在我行工作人员的耐心解释下，客户终止了转账交易并且向我行工作人员表示了感谢。</p><p class="ql-block">案例启示</p><p class="ql-block">银行作为金融机构要立足保护金融消费者权益，提高服务质量，特别是对于金融产品的宣传，力争使消费者能在较短时间内尽可能多地了解银行的金融产品和各种金融基本的知识，不断的增强对自己财产安全的保护意识，引导客户做一个有自我保护能力和维权意识的消费者。</p>