甘肃银行临夏分行开展防范电信网络诈骗专题知识培训讲座

会计运营部（临夏）

　　为有效提升我行员工防范电信网络诈骗的意识和能力，增强员工识诈、防诈、反诈业务水平，进一步遏制我行涉案账户激增情况，甘肃银行临夏分行于2024年11月21日晚邀请临夏州公安局刑警支队警官开展防范电信网络诈骗专题知识培训讲座。

　　讲座开始前，临夏州公安局刑警支队三级高级警长郭德旗分析说明了当前临夏州的反诈形势以及反诈工作成效，通报了9-10月份我行涉案账户数量以及在全州排名情况，强调了《关于对涉诈问题突出的重点地区和重点行业实施红黄牌警告机制的通知》，分析了我行当前涉案账户的主要特征，给出指导性建议，并强调了本次培训对我行涉案账户治理的重要意义。

　　在培训过程中，临夏州公安局刑警支队三级警长张国阳详细讲解了各类电信网络诈骗的作案手法和特点，特别是针对当前柜面取现作案手段，全流程讲解了作案手法，提醒网点注意“大额预约取现、异地多笔取现、空卡预约取现、交易流水异常”四类取现业务，强调一线员工在日常工作中要严格落实客户身份识别制度，仔细核实客户身份信息，确保开户、转账、取现等业务操作的真实性和合规性。同时，要加强对可疑交易的监测和分析，一旦发现涉嫌电信网络诈骗的交易行为，要及时采取措施进行止付、冻结，并向公安机关报告。

　　讲座现场气氛热烈，员工们纷纷就工作中遇到的疑似诈骗情况以及如何更好地向客户开展反诈宣传等问题向张警官请教，张警官一一进行了详细解答。

　　分行党委委员、副行长李霞表示，此次防范电信网络诈骗专题知识培训讲座具有很强的针对性和实用性，让我行员工受益匪浅。通过培训，员工们不仅提高了自身的防范意识，还掌握了更多防范电信网络诈骗的知识和技能，为今后更好地履行职责，保障客户资金安全，有效防范电信网络诈骗奠定了坚实的基础。我行将以此次培训为契机，进一步加强与公安机关的协作配合，不断提升防范电信网络诈骗工作水平，为维护金融秩序稳定和社会和谐发展贡献力量。