<p class="ql-block"> 2024年10月11日，吴忠农行黎明支行成功堵截一笔涉案资金。</p> <p class="ql-block"> 10月11日15:30左右，一名客户携带银行卡前来黎明支行办理提额业务，大堂经理及网点负责人通过人行系统查询该客户无可疑记录，随即引导客户至柜台办理提额业务。</p><p class="ql-block"> 柜面经理受理后调阅交易明细，发现该客户有一笔9999元的交易存在可疑情况，随即告知网点负责人，并立即询问客户资金来源及取钱用途，客户回答不清，说是朋友转账，柜面经理谨慎的询问交易对方姓名，客户回答的姓名与转账姓名不一致，客户解释该笔资金是朋友转账让帮忙买东西付款，并且情绪激动，网点负责人见此情况，综合判断疑似涉及诈骗资金，立即启动柜面防诈拒诈预案，迅速向当地反诈中心反馈情况并进行现场研判。</p><p class="ql-block"> 反诈中心工作人员到网点后，客户仍然不配合，后经过反诈中心工作人员核实，<span style="font-size:18px;">对方以购买茶叶的名义进行洗钱，</span>确定该笔资金为涉诈资金。经过再次询问，客户说出实情，朋友让他收到转账购买茶叶，然后再将茶叶寄回。反诈中心工作人员立即告知柜面经理对该银行账户进行不收不付管控，成功拦截一笔涉案资金。</p><p class="ql-block"> </p> <p class="ql-block"> 此次行动，黎明支行网点负责人及柜面经理严格执行柜台提额规定，网点与反诈中心紧密联系，网点员工实时有效沟通，成功控制涉案账户，拦截了涉案资金。今后，黎明支行将持续践行国有大行的责任担当，为客户提供优质、安全、便民金融服务。</p>