<p class="ql-block">【案例简介】</p><p class="ql-block"> 某日下午，两中年女性客户来到银行营业大堂办理业务，声称要汇款给某某法院。要求尽快将手中47000元打给对方账户，且十分紧急，必须实时到账。</p><p class="ql-block">【案例经过】</p><p class="ql-block"> 在业务的办理过程中，由于客户十分焦急，网点大堂人员协助其填写汇款单据，填写完单据后便引导其前往柜台办理，在经办柜员审核汇款单内容时，发现其填写的收款账号并不是对公账号，而是个人借记卡卡号，当即意识到情况异常，便将情况告知内控行长，再次询问客户的真实汇款用途。客户便告知自己的亲属在某某省受到了刑事处罚，该笔资金是法院要求缴纳的罚金。为核实汇款用途的真实性，大堂经理与当地法院取得了联系。通过沟通得知，法院为统计服刑人员罚金缴纳数额，对应的服刑人员开立了不同的借记卡。在核实了真实用途后，大堂经理辅助客户通过手机银行缴纳了该笔资金。</p><p class="ql-block">【案例启示】</p><p class="ql-block"> 伴随着金融信息科技、数字化的不断发展，诈骗手段也愈发复杂难以识别，假借司法、公安机关之名的诈骗方式也越发常见，其伪造理由以及手段极为缜密，使不少客户信以为真。在此呼吁广大客户，任何声称官方政府、公安等机关要求缴纳任何名义是资金都有可能存在伪造的情况，请务必通过官方渠道进行确认，核实对方身份和资金交易的真实性，谨防电信诈骗，保护好个人资金。</p>