反洗钱宣传在行动，筑牢全社会洗钱风险防线

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反洗钱宣传在行动
筑牢全社会洗钱风险防线

什么是洗钱行为？

洗钱是指通过各种手段掩饰、隐瞒、转化犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

什么行为构成洗钱罪？

根据我国《刑法》第一百九十一条，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的可构成洗钱罪：

提供资金账户的；
将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
跨境转移资产的；
以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

洗钱罪的量刑

根据我国《刑法》第一百九十一条：
对于犯洗钱罪的个人，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
对于单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

反洗钱工作的重要意义

洗钱活动客观上为犯罪活动提供了进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还对社会稳定、国家安全、人民生命和财产安全造成严重威胁。预防和打击洗钱活动将有力削弱犯罪活动，遏制其扩大和蔓延，最终实现打击犯罪、保护人民群众切身利益的目标。

社会公众如何保护自己远离洗钱活动？

1.不出租或出借自己的身份证件、银行账户。

2.不将自己的网银、手机银行账号密码告知无关人员。

3.不用自己的账户替他人进行提现、转账、支付。

4.不为无关人员代办金融业务，不向陌生人转账汇款。