哈密分行银行卡中心开展第九季“警示与反思”大讨论防范银行卡专业案件风险

格格酱子

为加强银行卡专业合规风险和案件风险防控，敬畏监管，以案为戒，哈密银行卡中心根据区分行2024年内控合规“质量锻造年”主题活动要求，开展了警示与反思大讨论活动。 讨论会上，银行卡经理重点强调了银行卡条线套现或协助套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资等屡查屡犯等违规情况，无论是行内员工信用卡套现的违规行为，还是虚假消费问题，务必要以案为鉴，加强警示教育引以为戒，不断规范用卡行为，结合员工履职不到位、利用职务之便违法放贷、内外勾结骗贷等经典案例，通过剖析违法人员的违规行为特征、案件违法特征，揭示了警示教训。从信用卡发卡、商户：资产、调查、审批、风险等业务环节，认真剖桥与反思梳理了银行卡业务关键环节控制不到位的原因、看案例剖析了风险隐患，防范案件风险事件的发生，促进业务的稳健发展提出具体工作措施。 哈密银行卡中心结合《关于对阿克苏拜城支行开展飞行检查情况的通报》，举一反三开展问题整改与自查自纠，认真梳理本条线及同类机构近两年监管处罚罚点及整改情况，努力提高基层网点内控案防管理水平，消除案件、案件风险事件隐患，结合《哈密分行内控合规“质量锻造年”主题活动实施方案》《关于开展2024年《新疆银行业自律公约》等行规行约落实执行情况自查工作的通知》，分析管理。 最后要求银行卡条线人员以案为鉴，筑牢思想防线，提升规范履职、防范风险的合规意识，要紧盯业务关键环节，以同业为鉴、反思不足，依法履职，守住底线，做到“警钟常鸣”。此次“警示与反思”大讨论活动，引导员工以案为鉴，对照反思，深植合规意识，营造全员自觉主动合规的良好氛围，大家一致表示要始终保持高度警惕和良好的心态，作为金融行业从业人员牢固树立正确的人生观、价值观，进一步强化法律意识、纪律意识、制度意识和自我保护意识，知边界，守底线，始终做到审慎履职、合规经营、廉洁从业。