郑州分行银行卡业务部推动“促自律强合规除隐患”专项行动走深走实

花涟

当前金融行业监管趋严、合规要求日益提升，银行卡业务作为金融服务的重要组成部分，合规性与安全性关系到金融机构的信誉和社会形象。6月份郑州分行银行卡业务部持续落实分行“促自律、强合规、除隐患”专项行动要求，从加强制度学习、开展警示教育、深化查治纠改入手，多措并举，扎实推进专项行动进行，力促银行卡业务合规管控能力升级迭代。 一、加强学习，筑牢合规根基。面对复杂多变的金融形势，银行卡条线认真落实“周三学合规”要求，聚焦金融法规、监管政策、行内规章制度等，对《信用卡家装专项分期业务管理细则（2023年版）》、《银行卡专业风险监控业务管理办法（2023年版）》等银行卡专业重点制度文件进行深入解读，确保条线员工准确把握操作流程，牢固树立合规理念。通过持续学习，提升了员工的合规意识与合规素养，为银行卡业务的健康发展奠定了坚实基础。 二、警钟长鸣，强化警示教育。6月3日银行卡业务部针对信用卡受理环节履职不规范开展了警示教育。通过对违规案例的分享和剖析，揭示风险背后的成因、后果，以及风险防控措施，并对下一步工作提出要求。通过案例讲解，提升了员工的风险识别与防范能力，以此警示教育了全辖员工，在日常工作中应做到“心中有尺、行之有矩”，让合规操作成为自觉行为，进一步强化了合规履职意识。 三、深入“查”“治”，消除业务隐患。根据“促自律强合规除隐患”专项行动“查”、“治”方面工作要求，银行卡业务部依据前期确定的“促自律强合规除隐患”专项行动防治重点，即信用卡集体办卡上门送卡不规范、信用卡汽车专项分期押品抵押落实不到位，以及商户准入、维护等环节操作不规范三个方面，进行非现场数据筛选，确定检查清单，并做好业务检查。对于检查中发现的信用卡受理环节客户身份核实、资料核实不到位的情况，以及小微商户未按要求落实回访的问题，明确责任人、整改措施与完成时限，确保问题得到有效解决。通过一系列“查”“治”行动，进一步加强了风险控制，有效提升了银行卡业务的合规水平和风险管理能力，促进了“以规提质”、“以规尽责”的实现。