工行鹤壁分行信管部“促自律强合规除隐患”专项行动纪实

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1月26日，工行鹤壁分行王靚副行长主持召开2024年第1次信贷资产质量调度会及大户分析会。工行鹤壁分行高级经理、信贷与投资管理部总经理陈光伟，公司部、普惠部、银行卡部、个贷部负责人参加。会议采用腾讯会议形式召开。首先是信管部汇报2023年资产质量整体情况，其次由各部门汇报本条线资产质量管控落实情况，最后陈光伟高级经理组织大家集中学习法人客户七彩池管理实施细则、银承逾期风险专题会议要求、零售资产内部评级、信用风险评级等相关文件。会议指出，法人贷款要做好贷后检查，严格按照时限、工作要求进行管理，坚决杜绝贷后检查超期情况发生；普惠金融要加大对劣变客户原因分析，尤其要重视对风险预警信息的核实及管控；个贷部门要加强受托资产清收力度，细化清收目标、落实清收责任；信用卡要充分运用好外聘律师资源，加快推进诉讼工作。 2月5日，鹤壁分行高级经理、信贷与投资管理部总经理陈光伟组织信贷、授信、风险、法律条线人员学习传达《关于五期违反中央八项规定精神典型问题的通报》。通报中的案例，警示我们在持续正风肃纪高压态势下，顶风违纪问题仍时有发生，隐形变异行为潜滋暗长。作为国有商业银行，必须持之以恒坚持风腐同查同治，以彻底的自我革命精神筑牢中央八项规定堤坝。 3月25日，工行鹤壁分行王靚副行长主持召开2024年第1季度信贷与投资管理部内控案防会。工行鹤壁分行高级经理、信贷与投资管理部总经理陈光伟参加会议。首先，会议传达学习了市行张庆新行长在2024年1季度案防分析会议上的讲精神，对本部门1季度工作中存在的风险隐患进行剖析，并提出进一步的工作措施和管理要求。其次，会议专题学习了<转发《国家金融监督管理总局河南监管办公室关于进一步加强银行网点管理的通知》的通知>，并结合本部门实际，对办公场所管理、非法集资排查、严禁代客理财等工作提出了具体可行的管理要求。第三，按照会议议程，信贷管理、授信审批、法律事务、风险管理四个业务条线就1季度案防工作开展情况、存在的问题与不足、今年2季度工作计划与措施进行了汇报。会议最后，王靓副行长强调：要强化贷款基础管理，对目前存在的贷后检查超时现象要深入分析原因，找准对策，杜绝屡查屡犯。贷款审查和贷款核准工作要找准风险点，把好“入口关”，防范“病从口入”。对虚假交易背景下的票据融资和多头过度融资要重点注，对个人贷款要提高风险预判能力，做到早识别、早防范。对消保投诉和转办工作要及时处理。对贷款清收过程中出现的风险点，要把握到位，防范次生风险发生。 4月26日，鹤壁分行高级经理、信贷与投资管理部总经理陈光伟组织信贷、授信、风险、法律条线人员集中学习《防控电信网络新型违法犯罪工作专刊》(2024第4期)，以及《一般法人客户信贷业务反洗钱管理办法》，开展了一次学案例、知制度合规授课。课上，陈光伟高级经理结合鹤壁分行防控电信犯罪、反洗钱工作实际情况，提出了三点工作要求:一是法律专业要加大反诈能力培训和反诈宣传力度，尤其要加大针对学生、老年人、女性、企业财会人员等易受骗群体的反诈宣传；二是授信审批专业要加强对虚假交易背景下票据融资的识别和审查，尤其要对短期内高频交易等异常情况保持高度警惕；三是信贷专业要根据确定的专项治理重点，自行组织开展自查，要对重点问题查深、查透。最后，陈光伟高级经理对反洗钱工作强调:要加大反洗钱宣传工作的广度和深度；在客户准入、评级、风险限额核定及单笔业务办理过程中，必须严格执行洗钱风险管理规定。