西藏分行召开操作风险暨内部控制委员会、反洗钱领导小组及案防形势分析会议

一曲满庭芳

2024年1月29日，西藏分行孙占国行长主持召开2023年四季度操作风险及内部控制委员会会议、2024年第一次反洗钱领导小组会议和2023年年下半年案防形势分析暨2024年案防领导小组会议。 区分行在行行领导、各部室主要负责人和各分支行主要负责人以现场+视频的方式参加会议。 　　区分行操作风险暨内部控制委员会现场听取了，零售部提交的《商户收单业务风险排查报告》和内控部提交的《2023年业务外包管理报告》《2023年四季度业务运营内部风险事件责任认定及奖励情况》《2023年操作风险情况管理报告》《2023年监督检查工作报告》等。 　　会议指出，全行在操作风险损失、业务外包管理、监督检查质效等均存在较大的压力和漏点，各专业部门、各分支行要高度重视报告中共性与个性问题的治理，做到早安排、早落实、早整改、早见效，并将之作为我们一道防线加强履职、强化内控基础管理的根本遵循。 　　反洗钱领导小组听取了内控部提交的《2023年反洗钱工作开展情况总结报告》《反洗钱“强基固本”能力提升工作（2.0版本）实施方案》和《2023年第四季度内部协查和风险提示答复情况的分析通报》。 　　会议在肯定2023年全行上下齐心努力在反洗钱工作中取得成绩的同时，要求各机构不能松气、歇脚，不但要持续做好存量问题的整改，还要遏制新增问题的增长。 　　区分行案防领导小组分别听取了运行科技部《2023年案防工作开展情况的报告》、授信审批部《2023年案件风险治理情况报告》、信管部《2023年度案防工作报告》和内控部《2023年内控合规检查工作报告》《2023年案防履职督导工作开展情况的报告》。 　　王长东纪委书记针对会议内容，提出要求：一是全行要深入推进、贯通整改，将整改工作和案防管理贯通起来，拧紧整改责任链条，进一步健全整改工作机制，全面深化系统整改，确保报告中通报的相关问题整改到位。二是要科学精准，靶向施策，要坚持问题导向，紧盯监管与总行发布的风险点，研究针对性举措，解决实际问题。三是内控部要及时督导专业部门按时完成年度专项检查与案件风险排查。 　　孙占国行长作重要讲话。 孙行长对全行2023年内控案防工作进行了总结分析，同时对2024年案防工作提出明确目标与要求。 全行必须以贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想、贯彻中央金融工作会议精神的政治高度，管住人、看住钱、扎牢制度防火墙，统筹好发展与安全，为推进全行高质量发展提供坚强保障。 一要坚决落实主体责任。各级机构“一把手”是案防第一责任人，要以“时时放心不下”的责任感，统筹本专业条线、本单位的合规建设，靠前指挥，亲力亲为，切实履行主体责任。 二要加强合规能力建设和队伍建设。各专业部门对基层不能只是提要求、下任务，更要作调研、找问题、办培训、作指导。各级机构合规岗位要选用具备相应能力的员工，或是具备足够责任心和潜力的员工，能协助机构负责人切实守住合规底线。内控合规部要统筹做好内控案防培训，管好合规经理队伍，培养各机构风险科履职能力，激发全行合规岗位人员主动担当作为热情，打造一支专业、负责的合规铁军。 三要深化监督检查和问题整改。内控合规部要会同各专业部门，总结上一年检查成果，找到风险隐患突出、违规问题多发的领域，结合总行和监管关注重点，将2024年的检查工作开展得更全面、更有效、更加直取要害。各部门、各分支行开展的检查不得再出现无问题、无问责、无整改的情况，内控部要做好督导，按季通报，确保各项检查形成闭环，让每一次检查都能真正提升一个领域的合规水平。 四要发挥好考核指挥棒作用。考核指标要设置合理、准确才能有效。比如，对于直接带来不良影响和严重后果的，以及屡查屡犯、不负责任的要加大扣减分值。对于时常发生的操作问题要结合该机构的业务量进行评价，避免“干得少可以不出错”的导向。结合责任担当、外部因素、问题情节和造成后果，给予准确公平的分值，考核指挥棒才能指向正确方向。 五要持续强化严的氛围。要严管加厚爱两手抓，两手都要硬。各级管理人员首先要做好员工的关心关爱，让员工上班有获得感，工作有成就感，作为工行人有自豪感，最终对班子成员、对西藏分行发展战略有认同感。要培训员工熟知业务风险、清楚关键环节、明确管理要求、知晓违规责任。没教会就上岗、没资质就办业务，出了问题，机构负责人和专业部门要共同负责。在问责处理方面，评议认定过程要搞清楚、抓关键。对于逃避责任、推诿扯皮、不知悔改的要从重加重处罚，对影响恶劣、群众意见突出、存在违纪隐患的，合规管理部门要与纪委、组织部门联合处理。最终，通过准确、严格、公正的违规问责，营造风清气正、干事创业的良好氛围。 　　最后，会议要求各分支行、各专业部门要认真学习孙行长讲话精神，切实履行好主体责任，做好压力传导，不折不扣地将内控案防要求落实到2024年的各项管理工作中去。特别是面对当前内外部严峻形势以及“强、严、精、深”的监管环境，各级管理人员一定要始终保持“高”的站位、遵循“严”的标准、采取“实”的举措，强化履职担当、做实内控案防管理、深植合规文化理念，牢牢守住不发生案件风险这个底线，真真正正做到强内控、促合规、治痼疾、补短板，为全行实现高质量发展提供更加有效的服务保障。