<p class="ql-block">为了适应国际国内日趋严厉的反洗钱监管要求，进一步推进我行的反洗钱体系建设，2017年，省分行决定成立反洗钱监测分析中心（以下简称中心），作为法律合规部的一个内设团队。</p><p class="ql-block">中心共设6岗23编，主要负责全辖可疑交易监测分析统筹管理，承接全辖反洗钱监测分析、可疑交易甄别和调查协查等职责。具体的主要职责，共有11大类。</p> <p class="ql-block">在这里，先给大家科普一下什么叫洗钱，什么叫反洗钱等知识。</p><p class="ql-block">洗钱，是指对犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源，以期将犯罪所得用于合法或非法活动。简而言之，洗钱就是将非法所得洗白的过程。</p><p class="ql-block">反洗钱，就是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法则制定采取相关法规措施的行为。</p><p class="ql-block">反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。</p><p class="ql-block">其中的“有关的组织和商业机构”，包括海关、税务、公安及金融机构等，特别是银行金融机构，是洗钱与反洗钱的主战场，因为犯罪分子的犯罪所得，最终都要转化成资金通过银行机构流动。所以在我国，反洗钱是国家授权人民银行牵头组织开展的，而各商业银行，反洗钱则是其重要的职责与义务。</p><p class="ql-block">商业银行的“反洗钱监测分析”，是商业银行将每天的资金交易，通过反洗钱系统自动筛查，抓取那些可疑的交易进行人工甄别和分析，从中发现洗钱线索和违规行为。对于确诊的洗钱违法犯罪行为，报人民银行反洗钱中心直至公安部门，予以侦破和依法打击。</p> <p class="ql-block">我行反洗钱监测分析中心成立后，首先是按人行统一部署，开展反洗钱主题宣传月活动，向公众普及宣传反洗钱知识，营造全社会的反洗钱氛围；其次是对全辖员工，包括省行行领导开展反洗钱培训。仅2017年，全辖就培训员工5600多人次；第三是狠抓反洗钱监测分析，发现多起洗钱线索，在上报人行和公安后，通过公安机关侦破了多起违法犯罪案件。</p><p class="ql-block">2018年，我行反洗钱监测分析中心在总行组织的36家一级分行监测分析比武中，获得综合比分第五名，并单项荣获数据挖掘二等奖、信息收集三等奖、可疑报告质量三等奖，最终获综合评比三等奖。</p><p class="ql-block">因为我行的反洗钱工作成绩突出，连续两年获湖南省反洗钱重大成果奖（全省100多家金融机构仅有4家机构获奖），反洗钱年度评估也连续四年被人民银行评为“A”级。</p>