郑州分行银行卡业务部深入开展各项内控合规"价值服务年"活动

花涟

为提升银行卡专业内部控制管理水平，增强员工履职合规意识，郑州分行银行卡业务部按照总省行统一部署和郑州分行“关于深入开展内控合规‘价值服务年'主题活动的通知要求，聚焦专业重点工作与突出问题，推动各项合规文化及管理活动的落地实施。 一、开展警示与反思大讨论。2023年2月27日银行卡业务部召开“治屡犯强履职”警示与反思大讨论，针对银行卡专业重点业务，通过案例分享、问题剖析、措施研讨，对部门人员进行合规警示教育。同日银行卡业务部对《员工违规行为处理规定（2022年版）》、《各业务条线从业人员行为细则（2022年版）》、《商业银行合规红线手册》、《产品洗钱风险评估案例汇编（2022年）》、《工商银行监管规则解读手册（2021年版）》中重点内容进行了分组学习，要求各岗位员工充分了解新形势下经营挑战，不断提升业务素质。 2023年7月20日银行卡业务部开展“服务价值年”大讨论，高鲲鹏总经理、郑萌萌副总经理带领大家学习了《“治屡犯强履职”专项行动检查发现问题案例手册》、《郑州分行合规文化期刊》、《中国工商银行河南省分行银行卡专业风险提示》等文件内容，大家就学习内容及目前银行卡专业面临的重点问题进行了讨论，进一步提升了员工合规意识，增强了合规经营理念。 二、积极开展合规教育。（一）针对本部门。2023年8月30日银行卡业务部高鲲鹏总经理带领大家再次学习了《商业银行合规红线手册（2021年版）》、《工商银行监管规则解读手册（2021年版）》； 2023年9月20日高鲲鹏总经理又带领大家学习了《关于对“飞号飞密”风险事件及违规代客对账责任人进行问责的通报》、《郑州分行合规文化期刊第十期》、《员工违规行为处理规定（2022版）》， 同时银行卡业务部按照分行要求，积极督促员工落实相关警示教育短视频学习，2023年5月5日组织员工观看了《坚守合规底线严防违规担保》警示教育短视频，2023年7月3日组织员工观看了《切实维护人民利益严防个人信息案件》警示教育短视频，2023年9月5日组织员工观看了《严守国法行规远离黑恶犯罪》警示教育短视频，并于2023年8月22日根据分行要求，督促员工完成《手册融e学》第7期、第8期学习和进入集团网讯中内控手册模块，按照本人岗位内控履职内容，选择业务领域和控制事项，点击进入学习。银行卡业务部通过持续的警示教育、学习培训，增进了员工认真履职的责任意识，对强化从业规范，筑牢员工思想防线，夯实内控管理基础，起到了积极的促进作用。 （二）针对辖属支行。为提升员工合规意识，增强制度执行力，2023年以来银行卡业务部通过线上线下等多种方式，对辖属支行进行了培训，其中通过腾讯会议、工银e视讯等线上形式对支行进行了30次培训，通过一对一上门辅导方式进行了31次培训，通过现场集中方式进行了7次培训。培训针对银行卡专业重点业务和新政策，从产品营销、业务受理、规范操作、风险管理等各个环节开展，使辖属机构银行卡业务人员熟知制度流程，提升了员工规范操作能力和合规履职意识。 三、积极制作合规短视频。按照郑州分行关于深入开展价值服务年主题活动通知要求，进一步检验青年员工合规教育成效，积极征集合规作品，根据信用卡实际风险事件，与案防主题教育相结合，结合制度办法规定，制作短视频，2023年8月21日向郑州分行报送了《以案为鉴，警钟长鸣》短视频作品。 四、按季召开零售条线案防分析会。2023年9月1日刘建民副行长组织召开零售条线三季度案防分析会，银行卡业务部总经理高鲲鹏对银行卡业务近期案防工作进行汇报，并对资产质量管控情况、投诉工作的控制和落实、商户业务合规风险检查等方面进行了重点分析汇报。 五、认真开展员工异常行为排查。银行卡业务部按季度开展员工异常行为排查。通过日常观察、交心谈心、家庭访问、检查调查和利用微信“电子营业执照”小程序、“融安e信”、中国执行信息公开网、中国裁判文书网等平台，对员工经商办企业、高法失信等情况进行排查。对一般关注人员，密切关注其情况动向，在分行指导下，扩大排查深度和广度，开展多维度核实，防止风险蔓延。同时利用贷后管理系统，关注员工逾期行为，背对背发送有关支行，加强监测和提示。 六、认真落实内控案防抓正反典型工作。按照《河南省分行内控案防抓典型管理办法》（工银豫规章[2019]2号）、《郑州分行内控案防抓典型管理办法（2020年版）》等要求，从银行卡业务的风险把控水平和业务质量的角度，落实抓典型工作，将辖属支行业务质量较差、风险控制不到位的支行作为负面典型报送郑州分行。2023年确定反面典型3个，其中1个被省行选中。通过抓典型工作，增强了银行卡业务人员的履职责任意识、风险防控意识。