农行莱芜分行成功组织2023年理财经理及内训师培养对象赴济南历下支行跟班学习

沙莎

为加快财富业务发展，提升理财经理专业能力，莱芜分行成功组织2023年理财经理及内训师培养对象赴济南历下支行跟班学习。历下支行领导同事热烈欢迎、精心筹备，优秀理财经理不吝赐教、倾囊相授，我行学员收获满满、受益匪浅，为本次培训画上圆满句号。 7月23日 　　7月23日下午，莱芜分行一行由个金部负责人带领，到达济南历下区，历下支行李娜副行长携优秀财富顾问、理财经理迎接并就培训安排及方案展开交流与沟通。 7月24日 　　培训首日，参观历下支行营业部，了解基本组织架构。 　　上午，历下支行营业部优秀理财经理高赛以“真诚以待，专业相伴”为主题，就理财师工作内容进行分享交流。 　　高赛经理带领参观网点布局，就提供的便民服务、网点功能分区（理财经理工作室、浓情暖域爱心专区、网银体验区）、客户沙龙活动室等进行介绍与参观。 　　参观“高赛理财工作室”。 　　下午，高赛经理带领大家实操DCRM系统，讲解系统功能，通过举例就如何结合客户特点营销进行沟通交流。 　　晚上，历下支行组织莱芜分行理财经理及内训师跟班学习培养对象观摩分享交流会。会上，李娜副行长针对管户、产品、客群、活动组织等结合自身经历与经验进行指导与分享；历下支行三位优秀网点主任、财富顾问对今日辅导内容进行补充并对明日课程进行安排；莱芜分行培训学员分别就今日学习内容、学习心得及下一步需提升的方面展开交流与探讨。 7月25日 　　早上，参加周二分行远程视频周会及网点晨会，借鉴学习线上加线下晨会模式。 　　上午，高赛经理对产品体系进行讲解，重点对理财产品对比、保险产品客群营销等进行分享。 　　历下支行营业部主任李颜针对公私联动营销方向、对公客户拓展与维护、CMM系统使用及网点考核与激励方式进行分享。 　　李颜主任结合开户前、中、后时间段如何进行公私联动进行详细讲解。 　　下午，观摩私行高客插花活动，通过全程跟进会场布置、课程设计、伴手礼准备、活动流程及后续跟踪全流程，进一步加深对客户沙龙活动组织的熟练度。 　　活动后，组织进行沙龙活动复盘，高赛经理对筛客技巧、举办形式及客户追踪维护方式展开分享，同时对本次活动的亮点及不足进行总结，进一步提高高客活动质量。 　　晚上，莱芜分行跟班学习小组召开碰头交流会，针对今日学习内容展开分享与探讨。每个人从不同角度出发，分享今日全程跟班“理财经理的一天”的学习成果与心得体会。通过观摩远程晨会及高端客户网点沙龙活动、管户工具的实操实战、公私联动小企业主的客户维护动作、产品体系架构的学习进一步加深对理财经理岗位的了解和技能提升，培训学员之间相互补充、共同进步，明确下一步需提升的目标及学习方向，进一步夯实专业基础。 7月26日 　　上午，工业北路支行王顺岩经理详细讲解了各类产品以及市场大环境的分析，结合大类资产分类下的财富类产品框架，着重讲解我行理财、公募、私募基金两大类产品的特点和营销过程中需要注意的要点技巧，着重对资产配置、家族信托的产品框架及如何结合热点事件与客户进行破题交流进行介绍。通过自己写的文章讲解了与客户交流的话题要从社会热点、生活工作等方面来找，要与客户产生共鸣，更要立足于本职工作。 　　王顺岩经理对理财队伍建设标准、理财队伍运作流程、绩效考核整体框架结构进行分享。 　　参观工业北路支行“岩选工作室”。 　　下午，工业北路支行康行长从如何维护私行客户方面，结合自身实例谈理财经理应具备5心：责任心、细心、热心、决心、信心。 　　工业北路支行段行长简介网点发展的基本情况，就青年员工职业规划与发展、能力提升与培养同学员沟通交流。 　　晚上，莱芜分行跟班学习小组在结束一天的观摩学习后召开总结分享交流会。学员针对本日学习内容，分别展开学习成果展示及总结。学员在分享的同时也积极探讨，相互查缺补漏，针对各自学习方法及时发现问题，对痛点难点及时提问并解决。今日在学习中更加注重细节和总结，根据我行工作实际，对比不足和待提升的方面，举一反三探讨更适合我行的工作方法和节奏，以便切实优化提升我行业务及管理方式方法。 7月27日 　　上午，解放路支行丁宁行长总结前三天学习、安排后两天工作。丁行长为本次培训的“总导演”、“总策划”，对整体课程安排、学习进度，理财经理组织、网点协调及生活细节等方面进行统筹安排。 　　丁行长根据个人参赛经历介绍财富管理大赛相关内容，通过近几年的形式变化、赛前准备、展现内容和个人文字讲述能力方面进行分享。 　　解放路支行理财经理张丽娜经理结合多年理财经验为我们分享她的营销理念，需要扎实的专业基础，将产品当作基石，利用专业和服务感染客户。厅堂客户营销要注意简短的交流，根据客户性别、特点交流客户感兴趣的话题，与客户拉近距离，了解客户投资喜好，投其所好介绍我行产品。 　　参观“丽娜工作室”。 　　下午，观摩历下支行私行客户沙龙活动“金税四期下的企业税收风险与防范”，李娜行长出席致欢迎辞。学习活动流程，总结沙龙活动主办经验。 　　晚上，历下支行召开理财经理专题会议，莱芜分行培训学员旁听观摩会议学习优秀理财经理管户经验。历山路支行优秀理财经理李彤彤对管户经验作分享交流，从存量客户分层分类管户、做实做细日常管户营销动作到多角度、多渠道拓客，为我行学员提供细致且详细的管户经验，为进一步精耕管户奠定基础。 7月28日 　　工业北路支行王顺岩经理对理财经理的管理规范、日常工作、管户模式、考核政策等再次梳理补充，通过整体体系完善和架构展示更直观的分享历下支行现行的理财经理队伍管理模式。莱芜分行学员也就我行特点展开探讨和交流，沟通摸索适合我行理财经理队伍的管理规范。 　　莱芜分行学员与工业北路支行同事交流外呼、拉新促活、两柜进件经验，实地观摩学习成功案例，通过实战操作进一步熟练营销技巧。 小结 　　莱芜分行为期五天的理财经理及内训师培养对象赴济南历下支行跟班学习至此圆满结束，时间虽短但收获颇丰。诚挚感谢历下支行领导同事们，精心准备为莱芜分行学员带来了一场干货满满、专业精准的知识盛宴；莱芜分行学员也抓住宝贵的学习机会，多问、多学、多沟通，掐住知识盲点，务实学习历下支行优秀理财经理营销技能、客户维护等方面经验，通过交流打开思路开阔眼界，着力提升自身素养，为打造优质理财经理及内训师团队夯实基础！