<p class="ql-block"> 为持续推进"价值服务年"活动，晋中寿阳支行于2023年7月18日组织开展了由支行负责人、专职纪检员、网点部门负责人、合规经理、客户经理共同参加的第八季"警示与反思"大讨论，旨在主动排患，进一步增强全员合规意识，引导教育警示全员自觉主动合规，以案为鉴、以案促改，守牢风险关口，为推动全行高质量发展奠定坚实的保障。</p> 敬畏监管 不碰高压线 <p class="ql-block"> 支行行长导学了"2020-2022年分行处罚罚点情况"，解读了分行被监管处罚的业务领域、罚点触及的次数。引导全员要高度重视、高度关注，借鉴他行案例，严格监管法则，防止因操作失范，资料缺失，履职审查不到位，尤其是单位结算账户备案不及时等引发的监管处罚。坚决做到不触碰高压线。</p> 剖析反思 守住底线 <p class="ql-block"> 一是营销部负责人以伪造贷款诈骗案，冒用他人系统用户号违法放贷案，侵犯公民个人信息案，结算账户尽调，结合实际问题深入剖析，加强贷款"三查、三真"履职，严格系统用户的管理使用，认真开展尽调，严于律己，恪尽职守。二是管理部经理以信用卡套现、员工投资入股案例，复盘反思，剖析查找排查管理上的薄弱点，丰富排查方式手段，强化员工异常行为管理。三是支行营业部、朝阳支行网点负责人以代客操作，过渡服务，结算账户涉案典型案例，查找日常管理漏洞，剖析反思存在的问题，加强对财智卡代客对账、代理操作，账户合规性严防严管。四是客户经理以代客户保管支付要素，挪用客户资金案，违规销售存款变保险案例开展热烈的讨论，论危害、列举措。五是合规经理、协管行长、纪检专员分别围绕重点风险领域控制，强化案防基础履职管理，梳理日常工作中存在的问题,员工违规套现、出租出借账户进行了详细剖析论述。大家通过踊跃发言，纷纷表示，从思想上提高认识，从源头上加强防范，养成良好的行为习惯，认真履行岗位职责，守牢风险底线。</p> 以案为鉴 不越红线 <p class="ql-block"> 支行行长对本次大讨论活动进行了逐一点评。要求全员，一是加强案防学习，认真主动学习落实各项金融政策和规章制度，自觉遵守《员工行为禁止性规定》、《员工行为守则》，掌握突发事件应急处置要点，主动提高和树立风险意识、责任意识。二是以案为鉴，深刻吸取教训，举一反三，引以为戒，认真开展自查自纠，消除风险隐患。三是强化履职，将规范操作作为自我工作的出发点和落脚点，以问题整改为切入点，瞄准关键环节，着力提升合规管理水平，决不能逾越任何红线。</p> <p class="ql-block"> 通过"警示与反思"大讨论活动，提升了全员合规意识，使全员更加清晰的认识到"合规"的重要性，对监管的敬畏，对规则的敬畏，对职业生涯的珍惜，进一步深植了合规文化的核心理念，为推动支行高质量发展奠定了坚实的保障。</p>