<p class="ql-block">一、案例导入</p><p class="ql-block">2023年5月，一位客户来到并东支行办理开卡业务，大堂经理便询问其开卡用途，以及核实其职业，居住地址，联系信息的真实性，在交谈的过程中发现该客户名下还存在另外一张银行卡且属于丢失状态，大堂经理将该客户引导至柜台查询发现该客户名下的这张卡已被锁定，锁定原因显示该卡资金交易异常，通过打印该卡锁定前的三个月流水来看，有几笔小额相同资金的入账和向不同人转账的记录，经询问得知该客户有通过手机银行帮助他人转账的行为，此次开卡也是为了再次帮助他人转账，大堂经理立即对该客户开展思想工作，告知其行为存在替他人洗钱的风险，极力劝阻并拒绝为其开卡。</p> <p class="ql-block">二、案例分析</p><p class="ql-block">案例中，该客户法律意识淡薄，未能清醒地认识到其行为存在替他人洗钱的风险，认为自己只是单纯帮朋友转个帐。网点工作人员能够及时辨别客户，发现异常情况，正确处理，切实履行反洗钱职责。</p> <p class="ql-block">三、案例启示</p><p class="ql-block">（一）银行工作人员在为客户开立银行卡前要坚持严格落实制度。人员应认真履行审核职能，做好开户审核工作，发现可疑客户坚持“多问、多看、多核实”原则，能够有效防范涉赌涉诈风险。</p><p class="ql-block">（二）加强反洗钱相关法律法规宣传力度，提升群众风险防范意识。线上+线下双管齐下，利用电视媒体投放相关视频，以及以网点为中心向外实地开展宣传活动。</p>