电信网络诈骗——租、借、售“两卡”犯法“帮信罪”

又见白杨

刘家镇中心小学“两卡”电信网络诈骗安全教育

有偿借卡、高价回报……

不费吹灰之力

仅仅依靠出借闲置的银行卡

就能月近千元

这等躺平好事是否让你心动？

等等，你有可能被骗子

坑上违法犯罪的道路了！

什么是帮助信息网络犯罪活动罪？

该罪是刑法修正案（九）增设的三个新型网络犯罪之一，指明知他人利用网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金

“帮信罪”基本态势

一是发案数量高位运行

根据最高检披露的办案数据，2021年检察机关起诉涉嫌帮信犯罪近13万人，是2020年的9.5倍，仅2022年上半年，起诉帮信犯罪6.4万人。“帮信罪”案件数量从2021年起持续高位，与“断卡”行动中执法司法机关加大对非法买卖“两卡”（即银行卡、电话卡）行为打击力度密切相关

二是多以犯罪团伙形式实施

如投资理财类诈骗、冒充老板要求财务人员转账诈骗、冒充司法机关类诈骗等。此外，也涉及网络赌博、以公开裸聊视频索要财物等领域。

值得注意的是，利用银行账号或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户并从中赚取佣金，充当“跑分”工具人的，可能涉及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。此外，“两卡”犯罪案件主要涉及的罪名还有妨害信用卡管理罪，售卖、非法提供信用卡信息罪等。

第一部分

断卡行动

1.什么是断卡行动？

断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。

“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。

自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。

2.断卡行动断的哪些卡？

（1）手机卡

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

（2）银行卡

既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

3.为什么要断卡？

（一）危害特别大。“实名不实人”的“卡”，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计，每年网络赌博流出的资金就达万亿级别，难以追查和打击。

（二）时机成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释。

4.断卡有哪些举措？

（一）打击以下“团伙”

1.开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”

2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙

3.收卡团伙：接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙

4.贩卡团伙：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员

（二）整治

1.重点地区：“涉案”两卡的开办地、户籍地；“涉案”两卡的中转地

2.重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，三大运营商、虚拟运营商，也包括代理、线上渠道等。

（三）惩戒

1.惩戒“两卡”违法失信人或单位

2.对出租、出售、出借、购买银行卡的，暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，不得开立新账户。

第二部分

案例分析警人心

案例一

高某某，18岁，某大专院校大二学生。2021年5月，高某某在实习中认识了校友陈某某，两人相熟后陈某某介绍他加入朋友的工作室，称只需提供银行卡帮人转账就可以轻松赚钱。高某某在利益的驱动下答应了而他的工作其实就是用自己的银行卡帮助赌博网站“跑分”。短短三个月，银行卡流水达到2千万余元，他也因犯帮助信息网络犯罪活动罪被法院判处有期徒刑十一个月，缓刑一年。

案例二

陈某某，22岁，某大学大四学生。2018年11月，陈某某明知他人收购银行卡及支付宝账户用于实施网络犯罪活动，仍将其名下二张银行卡及支付宝账户出售给他人用于网络犯罪支付结算。经查，陈某某提供的银行卡及支付宝账户在一个月内共入账550万余元。陈某某也因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关提起公诉。

第三部分

日常生活要谨慎

请保护好自己的身份证、手机号、银行卡（账户），严格落实实名制登记、使用。不要将自己的身份证、手机号、银行卡（账户）、支付账户、即时通讯账户等转借、转租、出售给他人，贪图这些小利可能影响个人征信，严重的将追究法律责任。