<p class="ql-block"> 为进一步贯彻落实从严治行要求，不断增强员工的合规意识与履职能力，6月26日，卢湾淮海中路第一支行积极组织开展“警示与反思”大讨论活动。卢湾支行内控管理部、淮海中路第一支行网点负责人及全体员工参与了本次讨论活动。</p> <p class="ql-block" style="text-align: center;"><b style="font-size: 20px;">一、高度重视，精心安排。</b></p> <p class="ql-block"> 为深植合规文化核心理念，夯实内控管理基础，根据《关于组织开展卢湾支行2023年“学规定 强履职 促服务”主题活动的通知》，网点高度重视此次警示教育活动，聚焦监管关注、重点战略、重要领域、关键环节的控制缺陷识别与纠正，关注风险管理中遇到的实际问题，精心组织开展“警示与反思”大讨论活动。</p> <p class="ql-block" style="text-align: center;"><b style="font-size: 20px;">二、案例教学，反思讨论。</b></p> <p class="ql-block"> 为了使员工切实体会到违法行为产生的严重后果，网点从不同领域列举案例，组织全员重点学习了员工违规用卡和代客操作的案例，组织各岗位员工结合自身工作实际进行了深刻反思，围绕从风险事件中吸取的教训、当前工作存在的不足等内容进行讨论发言，做到牢记制度要求，严守合规红线。</p> <p class="ql-block" style="text-align: center;"><b style="font-size: 20px;">三、送教上门，警钟长鸣。</b></p> <p class="ql-block"> 支行内控管理部还开展了《员工违规行为处理规定（2022年版）》专项培训，主要围绕《员工违规行为处理规定》和新版变化进行介绍，并结合案例学习，进一步加强全员合规制度学习，提高风险防范意识和合规操作理念，助力全行高质量发展。</p> <p class="ql-block" style="text-align: center;">❤️❤️❤️❤️❤️</p> <p class="ql-block">🎙️林菁：</p><p class="ql-block">作为网点的运营主管，我在办理个人电子银行业务授权时向客户做好反诈宣传，告知客户如何安全便捷的使用电子银行，特别是对于客户执意要求提高网银限额的情况，在处理对公电子银行业务严格按照企业网银分级管理的要求设置网银限额。对于在平时日常工作中发现问题及时向柜员提出并要求及时整改，比如经常发生的离柜未签退、未收妥私章或者空白重要凭证未上锁。同时做好岗位轮换以及员工异常行为排查工作。</p> <p class="ql-block">🎙️吴文勇：</p><p class="ql-block">作为个人客户经理岗位，始终要遵循内控防范的规定，严禁客户资金发生业务往来，严禁扩大产品收益，严禁收取客户礼品，严禁保管客户卡与存折，严禁代客购买理财产品，严禁将本人借记卡与信用卡给客户使用。</p> <p class="ql-block">🎙️季婷钰：</p><p class="ql-block">柜面上常见的风险多在于转账业务，受骗群体多在于刚成年和老年客户群体。年轻客户群体因心性单纯容易相信他人，出现借用银行卡、扫描危险不明二维码和受骗转账等情况，造成资金损失和卡片无法使用。老年客户群体多因不熟悉电子产品和信任他人等情况，加上技术发达诈骗技术更新多变，因一个电话，微信语音，视频等就转账给诈骗分子造成财产损失。客户的警惕情况偏低，对于特定公共场所警惕性更低，要求行内人员提供服务，有时候服务客户的时候，员工也要牢记禁止和客户发生任何金钱上的交易，更不可因知晓行内监管而使用不当手段躲避监管，利用客户的信任和客户进行资金交易。无论是对于他人还是对于自己，都要遵守职业规范，严守职业道德，承担一定的社会责任。</p> <p class="ql-block">🎙️曾凡迪：</p><p class="ql-block">身为一名客户经理，学好制度是基础，认真履行岗位职责，要严格遵守内控合规各项要求，诚实守信，严禁套现、出租出借信用卡。作为金融从业者，要正确认识信用卡功能，理性透支消费。严禁“以卡养卡”、“以贷还贷”。贷款方面，按申请用途使用，严禁流入禁止性领域。</p><p class="ql-block">平时与客户接触过程中，要做到将风险意识放在第一位，严禁弄虚作假。规范从业行为，时刻牢记法规和风险观念，日常工作中切忌代客操作，在服务客户的同时有效防范风险。</p> <p class="ql-block">🎙️成纪元：</p><p class="ql-block">在平时做国际业务时，有时会碰到客户有不符合外管规定的外汇业务需求，这种时候我们不能因为交易金额小或者客户为熟客等等原因为客户办理业务。如为客户办理不合规的外汇交易，可能会为网点带来风险或是外管局处罚等严重后果。需严格执行业务操作流程，守住合规底线。</p> <p class="ql-block">🎙️姚思羽：</p><p class="ql-block">本次的风险提示案例中关于员工虚拟使用信用卡“薅羊毛”的内容，值得我警醒与注意。“薅羊毛”是当下消费者的一种行为习惯，但也要讲究一个原则，合法合规的“薅羊毛”和通过虚假交易获利是截然不同的。在利益面向，我们要遵守底线，通过正当途径参与活动，不能因小失大。</p>