<p class="ql-block"> 为提升我行理财经理资产配置能力，做好二季度投资理财客户提质扩面工作，4月21日，省行个人数字金融部资产配置工作小组成员——负债团队产品经理高清、客户与权益管理团队产品经理迟玮来湖州分行进行业务赋能指导，并与全辖理财经理进行深入沟通交流，助力分行辖内机构更好开展二季度营销工作。市行沈耀辉副行长、个数部主任邱晓健、分管主任于虹、产品经理施月飞及全辖理财经理一同参加了本次赋能会议。</p> <p class="ql-block"> 省行迟玮老师为我们带来“投资理财客户提质拓面”培训，从“为什么、优势与不足和怎么做”三方面为我们厘清思路、指明方向。我们既要做好单一存款客户的破冰，实现从无到有，又要做好客户资产层级的提升，实现从低到高。</p> <p class="ql-block"> 高清老师为我们做了2023年资产配置赋能，重点介绍了二季度新发基金——易方达国企主题混合基金，从发行背景、投资策略、建议客群、营销话术等方面做了详细阐述，还告诉我们应该如何做好基金售后管理。</p> <p class="ql-block"> 接下来，两位老师与我行理财经理进行了深入的交流，大家踊跃发言，互动良好。就各自在客户维护工作中碰到的问题和难点向省行老师进行提问，特别是基金、理财产品亏损客户的维护问题、滚续结构性存款额度紧缺情况的应对问题、如何做一场投资类客户的网沙活动等与省行赋能小组进行现场沟通。两位老师对大家的提问给予了耐心的解答，暂时无法解决的事项也做好了记录。</p> <p class="ql-block"> 最后市行沈耀辉副行长进行总结发言，他首先对省行资产配置小组不辞辛苦来湖州分行进行赋能表示感谢，湖州行的同事要对培训的内容消化吸收、化为己用，做好传导，并对理财经理和市行个数部下阶段工作提出三点要求。</p><p class="ql-block"> 一、加强学习，修炼内功。目前利率市场正处于下行趋势，理财经理维护客户难度加大。理财经理应利用休息时间加强产品学习，努力成为某项业务的专家，能够看清大势，为客户做好资产配置。</p><p class="ql-block"> 二、听从指挥，做大销量。当面对错综复杂的市场环境，理财经理看不懂市场行情时，要听从上级行指令，做好省行重点产品销售。同时在销售过程中要和客户讲透产品，对相关风险点要揭示清楚。</p><p class="ql-block"> 三、丰富活动，做好陪伴。理财经理是全行最宝贵的资源，市行个数部要做好理财经理的陪伴，丰富活动和培训的形式，走出去进行交流，向先进兄弟行进行学习。市行对客户经理出台了专项考核方案，大家可以对标先进、对标考核，努力成为全行的标杆。</p> <p class="ql-block"> 省行资产配置小组亲临湖州行指导工作，深入一线，主动“把脉”基层，极大鼓舞了员工的信心士气，为我们带来了解决问题的新思路、拓展业务的新方法。非常感谢资产配置小组对湖州行的关心和支持，湖州行将坚决贯彻执行好省行二季度远航行动及投资类理财客户拓面提量的工作要求，陆海空协同作战，做好客户陪伴，提升“三个全量”，坚决打赢二季度个金业务攻坚战！</p>