<p class="ql-block">“非法集资”频繁见诸网络、报刊等媒体，它严重扰乱经济金融秩序，但离我们的生活并不遥远，稍有不慎，就可能陷入非法集资的泥潭。让我们一起来学习非法集资相关知识，共同打击防范非法集资犯罪。</p> <p class="ql-block">定义和基本特征</p><p class="ql-block">非法集资是一种犯罪活动，指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。</p> <p class="ql-block">主要表现形式</p><p class="ql-block">1.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；</p><p class="ql-block">2.违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；</p><p class="ql-block">3. 设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；</p><p class="ql-block">4. 以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；</p><p class="ql-block">5.其他涉嫌非法集资的行为。</p> <p class="ql-block">科学防范 提高警惕</p><p class="ql-block">规避非法集资陷阱的“三要、三不要”！！！</p><p class="ql-block">01/要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！</p><p class="ql-block">02/要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！</p><p class="ql-block">03/要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！</p> <p class="ql-block">一、什么是非法集资？</p><p class="ql-block">非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征:</p><p class="ql-block">1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。</p><p class="ql-block">2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径社会公开宣传；</p><p class="ql-block">3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；</p><p class="ql-block">4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。</p> <p class="ql-block">二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？</p><p class="ql-block">非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种形式：</p><p class="ql-block">1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；</p><p class="ql-block">2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；</p><p class="ql-block">3.通过认领股份、入股分红进行非法集资；</p><p class="ql-block">4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；</p><p class="ql-block">5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；</p><p class="ql-block">6.利用民间“会”、 “社”等组织或者地下钱庄进行非法集；</p><p class="ql-block">7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；</p><p class="ql-block">8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；</p><p class="ql-block">9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资；</p><p class="ql-block">10.利用传销或秘密串联的形式非法集资；</p><p class="ql-block">11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；</p><p class="ql-block">12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。</p> <p class="ql-block">三、非法集资的常见手段有哪些 ?</p><p class="ql-block">1.承诺高额回报</p><p class="ql-block">不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃， 使集资参与者遭受经济损失。</p><p class="ql-block">2.编造虚假项目</p><p class="ql-block">不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。</p><p class="ql-block">3.以虚假宣传造势</p><p class="ql-block">不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。</p><p class="ql-block">4.利用亲情诱骗</p><p class="ql-block">不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。</p><p class="ql-block">四、社会公众如何识别和防范非法集资活动？</p><p class="ql-block">社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：</p><p class="ql-block">1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。</p><p class="ql-block">2.要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。</p><p class="ql-block">3.要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。</p><p class="ql-block">4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。</p> <p class="ql-block">请大家一定要擦亮眼睛 ，树立正确的理财观念，警惕非法集资陷阱，远离非法集资！远离犯罪！</p> <p class="ql-block">防范非法集资宣传月，小天使幼儿园提醒您 “ 守住钱袋子 、 护好幸福家 ” ！</p>