<p class="ql-block"> 一、案例经过</p><p class="ql-block"> 近日，工行长乐支行营业部收到某企业法人的来电，声称其收到一封通知银行对公账户进行年检的邮件，该邮件中带有中国工商银行的行标及行名，且内容显示:“您在我行开设的单位银行结算账户需要办理2022年度的对公户年检，通知财务负责人在线上领取年检相关资料，准备好相关资料后，在下周一到周五到我行对公柜台办理。对于未按时到开户营业网点进行年工作的单位银行结算账户，我行将对其采取中止业务措施。”邮件下方还留有线上领取资料联系人杨某及与其QQ号。</p><p class="ql-block"> 该客户为营业部的老客户，因此在收到邮件的第一时间便与营业部工作人员取得了联系。由于工行从未通过QQ邮件的形式通知年检相关事宜，且邮件中的联系人并非我行员工，因此工作人员意识到这是一起假冒工行名义实施的网络诈骗，当即告诉客户不要相信邮件内容，更不要透露任何个人信息，有疑问要第一时间与银行取得联系，该客户对营业部的工作人员表示感谢。</p><p class="ql-block"> 二、案例分析</p><p class="ql-block"> 根据人行要求，关于账户年检事项，对于信息核对一致的无需通知客户前往网点办理年检手续，通过简化年检手续，由开户网点在账户管理系统中设置已年检标识，即可完成年检。在本案例中，诈骗分子利用年末的“企业银行账户年审”的热点事项，冒充银行工作人员针对公司财务进行精准行骗，这类新型诈骗手段不仅损害了企业利益，而且削弱了社会对银行的基本信任，危害远远大于一般的诚信缺失。</p><p class="ql-block"> 三、案例启示</p><p class="ql-block"> （一）各网点要做好防电诈风险提示。提醒客户若接到涉及银行账户年检问题等问题的QQ、电话或短信，应及时与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认，切莫随意添加陌生账号，防止企业信息泄露，甚至遭受资金受损。</p><p class="ql-block"> （二）各网点应主动与周边派出所等机构紧密合作。通过建立银警联动机制，充实全民反诈力量，踏实做好风险预警和客户服务，在不断加强安全保卫工作的同时，为客户铸牢金融安全屏障。</p><p class="ql-block"> （三）各网点应积极开展防范网络诈骗宣传活动。随着互联网的高速发展，诈骗的形式和手段越来越多样化，严重侵害公民的财产安全，各网点应始终秉承“您身边的银行，可信赖的银行”的宗旨，常态化宣传和普及防范网络诈骗金融知识，维护辖区金融秩序的稳定。</p>