无锡分行案例增刊—赌球案例汇编

“橙”心优选，与“宁”相伴

足球运动是我国影响力最广泛的体育项目之一，深受广大人民群众喜爱，但赌球行为完全违背了足球运动的真谛，更是违反法律法规。世界杯期间往往是赌球诈骗的高发期。眼下，2022年卡塔尔世界杯激战正酣，多地公安机关发布提示信息，呼吁网友远离网络赌球，一些视频网站也对涉及赌博导流的账号采取了封禁措施。本期案例增刊主题为“赌球案例汇编”，希望分行员工切勿因赌球迷失信仰、违法违规。 【赌球案例一】某银行员工周某是21年入职的校招员工，入职后工作积极性较低，对工作不甚上心，各类技能测试不过关，一直未能转正。排查发现该员工名下有多笔消费贷款、信用卡月均消费较高，且存在频繁夜间充值情况，经用人部门上门家访，员工父母表示该员工爱好游戏，偶有充值情况，承诺帮助员工还清债务，监督其从事健康的娱乐活动。同时，某银行将周某调离接触现金的岗位。一段时间后，周某母亲向周某领导反映，周某除了游戏充值外，还存在网络赌球、炒虚拟货币的行为，对父母谎称已经停用信用卡，实际上为了筹集赌本，加入了所谓的“周转群”，向陌生人借利息高达12%的高利贷，前后共欠款30万，远超员工年收入。周某被发现后非但没有悔改，反而与父母争辩，声称“挣10万1年时间太长了”，不甘心做勤勤恳恳的上班族，想要走偏门、捞快钱。最终，某银行与周某解除劳动合同。 【赌球案例二】2022年1月7日，某地银保监分局公布一份罚单，对某银行柜员孙某处以禁止从事银行业工作11年的处罚，原因是孙某任职期间，伪造大额存单，骗取客户资金。法院审理查明，2021年1月至3月期间，孙某利用从他人处购买的虚假金融凭证在某银行诈骗客户存款共计250万元整。其中骗取陈某某人民币50万元、骗取曹某某人民币30万元、骗取王某某人民币50万元、骗取蔡某某人民币50万元、骗取佟某某人民币70万元。骗取的赃款被孙某用于网络赌博挥霍。据孙某供述，2021年1月份至3月份期间，她在网上联系购买伪造的大额金融凭证6张。在客户大额存款到期要转存时，根据客户的信息资料事先伪造好存单，提前将客户约好，并告诉银行库管员有大额提现预约，让库管员把现金提前发放给她。等客户来银行柜面办理转存款手续时，孙某将事先伪造好的存单交给客户。等客户离开，她就联系朋友将现金取走后存入朋友卡中，再转入她自己的银行账号。骗来的钱全部被孙某用于网络赌球挥霍。法院一审判决，被告人孙某犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币拾万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币贰万元。决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币12万元。 【赌球案例三】陈某，本是南宁某公安局交警支队的一名警长，陈某的“蜕变”始于2014年巴西世界杯。与朋友一起看球的他，抱着“玩一玩”的心态在博彩网站注册了账号，从五十、一百元开始，不断加大投注力度，输的次数也越来越多，不仅输光积蓄、赔上房子，还欠下高额赌债。为了还债，陈某在工作中开始主动接触涉嫌交通违法的当事人，以帮助其免于吊销驾驶证等名义收取“好处费”。经纪检监察机关调查，2019年1月至2020年11月，陈某在七大队工作期间，利用职务上的便利，为20余名交通违法人员谋取利益，非法收受钱款共计60余万元。今年2月，这名“80后”干部因犯受贿罪被判处有期徒刑二年四个月，并处罚金15万元。 【案例启示】赌球也是赌博的一种，近年来，网络赌博犯罪多发、手段花样翻新，犯罪分子通过搭建网络赌博平台，打着网络游戏、虚拟币等“幌子”接受投注，吸引人们参与赌博。对于以游戏为名，通过缴纳报名费或者现金换取筹码参加游戏的形式，赢取筹码后能够兑换现金、有价证券或者其他财物的，其实质就是赌博，将被法律所严惩。对于普通玩家而言，在法律上称为参赌人员，如果每天都有数百上千的金额，那么参赌人员就涉嫌触犯了《中华人民共和国治安管理处罚法》，会被公安部门行政拘留赌博的危害众所周知，作为银行员工更应具备拒赌反赌的意识，深刻认识赌博的迷惑性和危害性，切记不可为了寻求刺激或发家致富而参与其中。作为管理人员，应以“了解你的员工”为原则，对包干员工的业余爱好、娱乐偏好做到心中有数，对工作生活中的异常表现保持敏感性，一旦发现异常及时报告。【相关规定】《中华人民共和国刑法》第三百零三条规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条规定，以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。《宁波银行员工违规失职行为处理办法》5.3.2.1底线行为类第⒃项规定，涉及非法集资、“黄、赌、毒”等违法犯罪行为的，给予解除劳动合同或开除处理。【内部刊物，请勿转载】