案例五<br><br>出借银行卡非小事<br><br>“洗白”赃款成帮凶<br> ——袁某信用卡诈骗、杨某洗钱案 杨某与袁某于2015年相识并成为男女朋友。2017年1月至2019年4月,袁某利用信用卡办理中介的身份，帮助办理并冒领他人信用卡36张，后盗刷20余名被害人信用卡共计人民币69万余元。其间，杨某发现袁某使用多部手机及手机卡，对外联系推介代办信用卡业务，还曾接到客户未拿到信用卡却有消费记录的投诉，杨某逐渐意识到袁某可能冒用他人信用卡。当袁某提出借用银行卡时，杨某仍将自己及表弟的3张银行卡提供给袁某使用。袁某将上述银行卡绑定POS机接收盗刷的赃款，并与杨某正常收入混合后，被袁某、杨某再次转移到杨某的支付宝、微信账户及控制的他人银行卡“洗白”，前后共计13万余元。<br><br><br><br>苏州张家港市人民检察院经审查,以信用卡诈骗罪、洗钱罪分别对袁某、杨某提起公诉。法院以信用卡诈骗罪判处袁某有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；以洗钱罪判处杨某有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。<br><br><br><br>洗钱犯罪与金融诈骗、贪污腐败等严重犯罪紧密关联、交织渗透，给社会稳定、金融安全、司法公正造成严重威胁。一些人为了朋友情面、蝇头小利，将银行卡、信用卡出借或出卖给他人，成为上游犯罪的帮凶，自己也身陷囹圄。检察机关在此提醒广大群众：谨慎保管银行卡，避免随意出借成为洗钱工具，防止为小利而引火烧身。