宁化县济村中心学校关于“防范电信网络诈骗”教育致家长的一封信

宁化县济村中心学校

家长朋友们：
虽然电信诈骗已经不是一种新型诈骗了，但还是有很多人屡屡上当受骗。为了提高广大家长的防骗知识和防骗意识，避免不必要的财物损失，特提醒如下（事关重大，请务必通读）： 一、主要诈骗形式和手段
（一）刷单返利诈骗
1.诈骗手法。犯罪嫌疑人通过短信以及网络广告、微信、支付宝等信息传播渠道向外发送“网络兼职”广告，待受害人添加留在广告上的微信或 QQ 后，则要求从小金额开始“刷单”并赚取“佣金”，建立“信任”后，再逐步加大“刷单”金额，最后以多笔次“刷单”一次性返还本金和佣金为由，诱骗受害人多次汇款，部分受害人被诱导前往网贷平台贷款后，再将所贷钱款用于“刷单”。
2.典型案例。2022 年 5 月 25 日，报警人张某（某高校学生）称：2022 年 5 月 24 日 11 时许，其在玩手机时，收到陌生 QQ 添加其 QQ 为好友，其通过验证，对方将其拉进一个 QQ 群后，对方以关注抖音账号得佣金为由，其按照对方的指示步骤后，其支付宝收到对方支付宝发来的佣金。对方以继续刷单为由，需其点击链接下载并注册“BELI”APP 后。对方以购买指定的商品刷单及提现需做出款单为由，需其根据对方指示步骤使用手机银行向对方指定的银行账户进行转账操作， 其操作后被诈骗 31392.4 元人民币。
（二）虚假投资理财诈骗
1.诈骗手法。犯罪嫌疑人先是购买用户个人信息，或在抖音平台上发布美女信息，并留下联系方式，接着通过电话、短信以及 QQ、微信、抖音、陌陌等网络社交媒体渠道与受害人建立信任，然后诱导观看投资黄金、期货、股票、虚拟币直播，并安装指定的投资理财 APP 虚构投资平台和环境，再以高额回报为诱饵，诱骗受害人往指定平台汇款投资，待受害人没钱继续投资时，犯罪嫌疑人拉黑“受害人”并关闭平台，造成被骗（此类诈骗往往造成巨额财产损失）。
2.典型案例。2022 年 7 月 4 日，报警人李某（某高校教师）称：2022 年 5 月 18 日 11 时许，其QQ 被一个陌生好友拉进去了一个 QQ 群里，进群内后扫描对方提供的二维码观看直播，群内的一个 QQ 好友添加了其的 QQ，对方告诉其有个软件可以购买新股，赚钱的几率非常的高，接着对方将其 QQ 账号拉进去另外一个 QQ 群，扫描该 QQ 群内的二维码，下载了手机 APP 瑞信证券，其注册登陆后，对方以购买股票可以赚钱为由，让其按照对方要求进行操作，其按照对方要求操作后被骗 162.48 万元人民币。
（三）虚假网络贷款诈骗
1.诈骗手法。犯罪嫌疑人先是大量购买用户个人信息，接着以贷款平台工作人员名义，谎称根据国家相关政策需要配合“注销校园贷”账号，否则会影响个人征信。若是受害者未曾注册过“校园贷”，不法分子则谎称其身份信息被盗用注册了网贷账号，也需要配合注销。当受害人深陷恐慌之中，犯罪嫌疑人便要求受害人在多个贷款平台借款，提现后转入他们的“对公账户”来完成“销户”，诱骗受害人汇款，造成受害人被骗。
2.典型案例。2022 年 6 月 28 日，报警人许某（某高校学生）称：2022 年 6 月 28 日 15 时许，其接到一个陌生电话，对方自称“支付宝工作人员”。对方以其是学生不能有贷款账户帮忙注销贷款账户为由，让其使用 QQ 添加对方 QQ 为好友后，对方以帮忙注销“安逸花”贷款 APP，需其按照对方指示步骤向对方指定银行账户进行转账、其转账后，对方以帮忙注销“还享花” “好分期”“微博”“京东”贷款 APP 为由，需其按照对方指示步骤向对方指定银行账户进行转账，其操作后被诈骗 51500 元人民币。
（四）冒充客服诈骗
1.诈骗手法。犯罪嫌疑人先是购买电商平台泄露的订单或寄递物流数据，接着冒充电商平台客服拨打受害人电话，谎称商品质量有问题需退款或因操作失误把受害人设置为某商城代理人，取消代理业务需要银行认证资金安全，再引导受害人点击所谓的“退款”链接或二维码，受害人在链接里录入个人银行账号及其验证码或扫描二维码（实为收款码）后造成受害人钱款进入犯罪嫌疑人指定的商户账户，造成被骗。
2.典型案例。2022 年 3 月 3 日，报警人罗某（某高校学生）报警称：当天其手机接到一通陌生电话，电话接通后，对方自称是淘宝商城的工作人员，因后台工作人员的操作失误，误把其设置成了淘宝商城的代理人员，后对方以为其取消淘宝商城代理业务，取消代理业务需要银行认证资金安全为由，需其按对方指定银行账户转账操作，其按对方指定银行账户转账操作后被骗 62875.39 元人民币。
（五）冒充公检法诈骗
1.诈骗手法。犯罪嫌疑人事先购买公民个人信息，然后冒充通信管理局工作人员拨打受害人电话，谎称其电话涉嫌刑事案件将被停机。随即冒充公安办案人员拨打电话，谎称涉嫌严重刑事案件需远程配合“调查取证”，要求添加微信好友进行联系，最后冒充检察院工作人员，诱导受害人登陆虚假“最高检”网站并点击“通缉令”链接，通过 QQ 或微信语音操控配合开展银行账户“远程取证”，骗取钱款。此类案件诈骗历时短，财损金额高。
2.典型案例。2022 年 4 月 19 日，报警人杨某（某高校学生），接到一个陌生电话，对方自称是银川市公安局民警叫做 “沈浩”，称其护照涉嫌非法入境，两个小时后会将其户籍以及身份证给注销，需其到银川市公安局说明情况，对方将电话转接到“哈尔滨公安局户籍窗口”进行核实，对方称其有越南非法入境到哈尔滨的记录，且其名下逾期欠款的记录，需其搜索下载并使用手机号码注册“飞书”APP，其下载后，对方就使用“飞书” APP 帐号添加其的“飞书”APP，添加完成后，对方给其发来一条链接，其点击链接跳转到刑事逮捕令冻结管制令”的文件，对方让其将“飞书”APP 打开屏幕共享功能，并将手机设置成勿扰模式，对方以其名下账户有逾期及其名下银行账户涉嫌犯罪为由，需其进行等额资金认证操作，其操作后被骗 140000 元人民币。
（六）当前流行其他骗术
（1）虚假信息诈骗嫌疑人通过网络、电话、短信等方式发布虚假的低息（无抵押）贷款、高利息融资信息，低价机票、火车票信息，六合彩、彩票、股票等非法信息，招聘、代考、代办证、提供考试答案信息，甚至是私家侦查、电话查询及按摩、代孕等五花八门的信息，利用受害人猎奇、走捷径、发大财等心理，诱使受害人拨打所谓的咨询电话，随后要求受害人缴纳保证金、定金、预付利息等各种费用，诱使受害人将钱汇至指定账户。
（2） 冒充司法人员诈骗
此类案件主要是假借司法机关的权威，恐吓受害人涉嫌洗黑钱、恶意透支等案件，利用受害人急于澄清自己的心理，诱惑受害人将钱转至嫌疑人提供的账户。嫌疑人冒充金融部门、公安机关、检察机关、法院等工作人员，声称受害人涉嫌违法犯罪，身份信息被盗，为确保受害人财产 安全，需进行财产冻结或转入所谓安全账户，并警告受害人不能向亲友透露，甚至要求受害人关闭手机。经过“多部门”连番恐吓，步步诱骗，使受害人将钱款转入 嫌疑人提供的账户中。
（3）虚构退税诈骗
嫌疑人通过在网上、发短信及打电话的方式，向受害人发布购房退契税、购车退税、购车补贴、退学费等“好消息”， 并称只需按要求在银行自动柜员机操作即可拿到退还钱款。接着嫌疑人提示受害人如何操作，并以操作不成功为由要求受害人多次更换银行卡。在此过程中，嫌疑人 要求受害人快速操作，使受害人没有反应时间，造成受害人多次将银行卡内的钱款转至嫌疑人账户。
（4） 虚构银行卡保护诈骗
嫌疑人通过冒充银行工作人员通过短信、电话等方式向受害人发布银行卡被扣除费用、透支或银行卡需进行升级保护、口令过期升级等虚假信息，引诱受害人按其提示将钱款转至指定账户。通常有两种方式，一是向受害人发布银行卡有关业务的虚假信息后，以确保受害人银行卡账户安全为由，提示受害人到自动柜员机进行升级保护或转至安全账户，在操作过程中，诱使受害人转账至指定账户中；二是发布虚假信息后，提供一个网址提示受害人进行 操作，诱使受害人将银行卡账号及密码输入网页，从而将受害人卡内的钱款转至其账户。
（5）虚构中奖诈骗
嫌疑人用“天上掉馅饼”的各类中奖信息引诱受害人，并以领取奖金或奖品需缴纳税金和保证金的方式诱使受害人将钱款转至指定账户。
（6）其他电信诈骗方式还有：捏造受害人亲属、朋友发生车祸等事故或被绑架、违法被抓等案件进行诈骗；通过网络交友获取信任后，以五花八门的理由借钱。
（7）以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗。
犯罪嫌疑人利用孩子上学或工作离家较远等时机，直接拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，索要大量赎金；或称孩子在外出车祸等受到意外伤害和突发重特大急病，要求汇款。许多家长救子心切，未经核实，便把钱汇到嫌疑人指定的银行帐户上从而上当受骗。 二、温馨提示
特别提醒，广大家长碰到以上情况，大家一定要：
1.保持清醒头脑，遇到可疑的人或事要冷静分析，不轻信，不盲动，以免财物损失。
2.做好个人和家庭信息资料的保密工作，不要随便泄露自己和家中的电话号码。
3.不管遇到任何原因、理由要求为家人、亲友寄钱、寄物的短信或电话，一定要提高警惕，通过各种途径调查证实是否属实，以防受骗。
4.目前网上商务环境复杂，以及网上安全法律法规的不完善，使得犯罪分子可以低成本地进行各种网络违法犯罪活动。为财物安全计，建议尽量不要到网上订机票、火车票等，特别是需预先付款的购物，一定要特别谨慎，三思而行。
5. 不贪。要坚信：“没有免费的午餐”，“天上不会掉馅饼”。这样无论诱惑多大，都不会为其所动。
6. 如遇类似诈骗嫌疑的情况或电话，要及时向学校保卫部门或当地公安机关报案。
7. 请相互转告防诈骗知识，如遇身边人员遭遇相关诈骗迹象，请务必提醒，并及时拨打110报警。 由于疫情的特殊时期，请家长们阅读后和孩子分享的打击治理电信网络新型违法犯罪宣传标语，希望能提高大家的防范意识。 1．全民动员、全民参与，打一场反诈骗防诈骗的人民战争。
2．打击诈骗犯罪，建设平安永安。
3．依法从重从快打击电信网络新型违法犯罪。
4．反诈骗，防诈骗，重拳出击严厉打击电信网络新型违法犯罪。
5．防范诈骗手牵手，平安永安心连心。
6．反电信网络诈骗，有你参与更精彩。
7．严厉打击诈骗犯罪，齐心共建平安济村。
8．重拳出击，掀起打击整治出境参与电信网络诈骗犯罪 新高潮。
9．提高防骗意识，增强防范能力，构筑电信网络诈骗“防火墙”。
10．时刻绷紧防范之弦，谨防电信网络诈骗。
11．打诈骗、控犯罪、防反弹、保成果。
12．积极举报电信网络诈骗犯罪，警民合力构建平安和 谐济村。
13．提高警惕，谨防诈骗。
14．勤劳致富光荣，诈骗敛财可耻。
15．网上诈骗花样多，不予理睬准没错。
16．不要轻信涉钱信息，严防骗子乘虚而入。
17．诈骗手段花样多，不听不信不转账。
18．陌生电话不牢靠，寄钱汇款是圈套。
19．不将现金转入陌生账户，防止电信诈骗掠走财物。

宁化县济村中心学校

2022年11月3日