员工信用卡套现警示教育案例学习心得

布丁你好

　　在晨会上通过5个典型的员工信用卡套现案例的学习，发现身边银行员工也可以成为案件的主角，因此以案为鉴，提高防范意识，坚守职业底线成为重中之重。理性用卡，才能走的更远。

综合分析以上案件的成因：

一、违法成本低廉，方式便捷，法律意识淡薄。漠视规章制度的存在，投机取巧，利益熏心。套现主要分为自用和他用。通过商户套现，以卡养卡，出借账户，铤而走险，达成一己私欲。

二、利润丰厚，通过Pos机进行套现可以收取不菲的手续费。出借账户也可以收取丰厚的好处费。

三、监管不利，对于pos的准入管控和商户日常使用排查不足。

　　以上启示：

一、 作为员工的我们，要防范信用卡套现带来的金融风险，加强对套现危害性的认识，切勿因小失大。顶风违规，会引发自身大额透支，第三方高额负债等高危风险，严重者更甚触犯法律。例如：涉及信用卡诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、隐瞒犯罪所得收益罪等。

二、 日常工作中对商户加大管控和排查，重视宣传和普法教育工作。坚持务实治理，从重问责，完成从源清流的效果。把好准入关，正本清源，水自清。

三、 随着业务更新迭代，犯罪成本和门槛不断降低，套现等违规形式更加隐蔽，手法更加专业。作为银行人的我们更需要树立起主人翁意识，主动出击，设立对策，精准打击，防范外部风险输入，为内控管理出一份力。

综上加强普法宣传，严禁套现，任重道远。