<p class="ql-block"> 为贯彻落实总行《关于加强信用卡套现等四类员工异常行为治理的意见》（工银办发〔2022〕329号），进一步提高全员合规意识，坚决遏制员工信用卡套现违规行为，瑞昌赤乌支行利用晨夕会组织员工学习员工信用卡套现警示教育案例，让员工以案为鉴，以案明纪。</p> <p class="ql-block"> 随着网络第三方支付平台的快速发展，信用卡套现现象屡禁不止，在监管部门明令禁止套现属于违法行为的同时，部分员工仍抱有侥幸心理进行信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资等异常行为。</p> <p class="ql-block"> 学习案例中，部分员工意识不到长期套现的危害，其不仅背离了人民银行对现金管理的有关规定，严重时可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件，同时恶意透支，可能演化为涉嫌信用卡诈骗犯罪；部分员工出于“好心”将信用卡借给他人使用，但结果可能适得其反，严重时可能触犯刑法的掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。</p> <p class="ql-block"> 瑞昌赤乌支行在对相关案例和对相关异常行为的惩处措施进行学习后，员工深刻认识到套现不仅会扰乱正常的金融秩序，还会增加个人的金融风险，坚决反对信用卡违规套现等行为。</p> <p class="ql-block"> 瑞昌赤乌支行也将加强风险管控，定期开展全员信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资等异常行为的排查工作；强化制度学习和交易，不定期组织员工学习信用卡套现相关风险和处罚规定，提高员工风险意识，做到规范用卡。</p>