吉林白山江源支行成功堵截伪造存单诈骗风险事件

郭彦麟

2022年10月17日，某客户持一张本人名下定期存单，该存单金额为九万八千九百元整，要求部分提前支取两万元整。 　　在经办柜员拿到存单核对时，发现该存单凭证号与打印凭证号不符，对该存单真伪保持怀疑。 　　通过系统进行核对发现存单账号校验位错误，怀疑存单为挂失存单，又为客户查询4209名下所有账户信息，未发现此存单。 　　根据《票据诈骗应急预案》，沉着冷静，按照预案的处理流程，立即叫来网点负责人反映情况，网点负责人又通过网银系统对印章等进行核实，发现业务专用章也为虚假，系统内无法查到此笔存款。 网点负责人立刻逐级上报主管行长及行长，与市行运管负责人沟通，进一步确认此存单信息是否为虚假存单。 在此期间，经办柜员一直与客户解释，表示此存单时间久远，办理过程时间比较久，请稍等一会，稳住了客户情绪。并侧面打探此存单的来源，当初是谁办理的存单。 　　经与市行运管部门沟通，市行高度重视，市行行长及保卫部负责人第一时间到达该支行进行情况了解，并确认了此存单非我行流出，为虚假存单后，立即移交公安机关处理。 　　此次成功堵截假存单得益于员工认真细致的工作态度，以及该支行日常安全防范教育工作的扎实开展。 　　此案件虽未给我行造成损失，但也提醒我们要持续提升辨别真伪票据的能力，以及如何应对突发事件，保持警钟长鸣。在今后的工作中，各支行一是要继续加强安全防范教育，提高员工案防技能和意识，筑牢思想防线；二是要督促员工增强工作责任心，提高警惕性，严格落实操作规范和流程，筑牢制度防线；三是要严格落实报告制度，发现可疑情况，立即向支行负责人和相关部门逐级报告，以便迅速采取应对措施，及时控制和解决问题。