<p class="ql-block"><b><u>石嘴山银行中卫分行带您了解反洗钱</u></b></p><p class="ql-block">洗钱，即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。具体方式包括：提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。</p> <p class="ql-block"><b><u>洗钱有什么危害？</u></b></p><p class="ql-block">洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，不仅助长更严重和更大规模的犯罪活动，也严重威胁和扰乱了国家正常经济、金融体系的稳定和安全，严重损害了社会公平和正义，对社会稳定、国家安全和人民的生命财产安全造成了巨大危害。</p> <p class="ql-block"><b><u>哪种行为会构成洗钱罪？</u></b></p><p class="ql-block">明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益、通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的行为将构成洗钱罪。</p><p class="ql-block">清洗其他犯罪所得及其收益的行为也会受到刑事法律追究。</p> <p class="ql-block"><b><u>务工人员怎么防范洗钱风险？</u></b></p><p class="ql-block">1.选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的保险机构，资金和个人信息才更安全！</p><p class="ql-block">2.主动配合金融机构进行身份识别！</p><p class="ql-block">3.不要出借或出租自己的身份证件、账户、银行卡和U盾！</p><p class="ql-block">4.不要用自己的账户替他人提现！</p><p class="ql-block">5.远离网络洗钱，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账！</p><p class="ql-block">6.举报洗钱活动，维护社会公平正义！</p> <p class="ql-block"><b style="color:rgb(1, 1, 1);"><u>发现洗钱活动，可通过如下途径举报：</u></b></p><p class="ql-block">1.向公安机关举报；</p><p class="ql-block">2.向中国人民银行及各地支行反洗钱部门举报；</p><p class="ql-block">3.向中国反洗钱监测中心举报</p>