人人了解反洗钱，安全意识记心间

投教宣传

近年来，各种网络洗钱形式不断出现，洗钱陷阱可谓花样翻新。以下几种比较常见：

一、租借账户和买卖银行卡 　　

近年来，一些不法分子将银行卡作为商品在网上公开买卖，肆意制造收购、代办、销售、使用等非法服务的“灰色产业链”，为诈骗、行贿受贿、偷税漏税等违法犯罪活动提供便利。

二、利用信用卡套现 　　

信用卡POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式，一旦犯罪分子的资金链条出现问题，会导致大量信用卡的透支款无法付清，给银行和持卡人带来巨大损失。

三、电信诈骗

近年来，随着通信技术的快速发展，借助手机、固定电话、网络等通信工具和网银技术实施的非接触式诈骗犯罪迅速蔓延，给人民群众造成了很大的损失。

四、非法集资 　　

一些不法分子通过形形色色的广告宣传，为非法集资活动披上“厚礼”“安全”的外衣，不断威胁着人民群众的财产安全。

五、非法传销

受巨大利益驱使，众多非法传销参与者甚至诱骗其亲人加入，社会危害极大。

六、网络赌博

由于犯罪成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌资流动性大、资金交割方便、快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱越来越为犯罪分子所青睐。

七、虚拟世界的洗钱

要时刻警惕虚拟货币或网贷投资平台陷阱和网络直播陷阱。

面对纷繁复杂的洗钱行为，为了保护好自己，远离诱惑和洗钱陷阱，需要做到“四个不要”：不要出借自己的身份证件。不要出借自己的账户和信用卡。不要用自己的账户替他人提现和转账。不要随意暴露个人身份信息。