<p class="ql-block"> 反赌反诈工作已成为商业银行风险防范的一项重要工作，这也将是一场艰苦持久战争，基层网点作为反堵反诈的第一线，应时刻将风险识别和风险防控贯穿于日常工作中， 从链条上阻断、堵截涉案资金转移，这是我们工作应尽的义务。</p> <p class="ql-block"> 银警合作，阻截可疑资金汇款</p><p class="ql-block"> 2022 年 7 月 18 日，两位广西籍低龄学生先后来到建行长缨东路支行柜面办理无卡存现业务，柜员在办理业务时发现，两人互不认识，但存入现金的卡号却为同一账户， 且代办关系均为:叔叔。柜员询问其存款用途，两位学生回答为生活费，柜员要进一步问询时，学生表现出非常抵触的态度，不愿回答任何问题。柜员觉得情况可疑，便以网络不稳为由拖延时间，随即联系西安市胡家庙派出所公安人员。在公安人员到来前，柜员一直和两位学生聊天，稳定其情绪， 一边快速查询该收款账户明细，发现收款账户存在一天内由 不同个人存入多笔现金、随即在他行 ATM 端集中取现或转 出的可疑特征。不久，胡家庙派出所警官到达网点，沟通后 认为两位学生非常可疑，随即带至派出所进行后续审问。长缨东路支行也对该收款可疑账户进行了相关管控措施。</p> <p class="ql-block"> 面对目前电信诈骗猖獗，反堵反诈工作严峻的形势，作为金融机构从业人员要时刻保持合规意识，主动担当，勇于作为，将规范操作和风险防范始终贯穿于日常柜面服务中，为守住老百姓的“钱袋子”，筑起资金安全的“防护网”，贡献自己的力量，为安全稳健的金融环境增添一抹绿。</p>