中国人民银行甘南县支行多措并举推进金融放贷领域问题专项整治工作

刘@

为深入贯彻省、市关于金融放贷领域扫黑除恶专项斗争的决策部署，有效打击治理金融放贷领域涉黑涉恶违法犯罪行为。7月19日，中国人民银行甘南县支行充分发挥金融放贷领域突出问题专项整治工作的牵头作用，联合县公安局、市监局，经合局、银保监、县内7家银行业机构成员单位印发了《全县金融放贷领域专项政治行动实施方案》，为整治金融放贷领域行业乱象突出问题奠定了制度保障。 一、深入排查摸清底数 要全面掌握全县存量银行机构、网络借贷信息中介、小额贷款公司、针对部分小额贷款公司、典当行等地方金融织可能存在暴利催收问题，组织开展全县地方金融组织业务现场检查。对专项斗争开展以来接报的金融放贷行业涉黑涉恶违法犯罪警情进行全面分析研判，对群众反复举报、查否的疑点线索进行“大起底”“回头看”，发现涉黑涉恶问题隐患，严厉打击新型地方金融机构的涉黑涉恶违法犯罪行为，强化监管机制。 二、多措并举敢于亮剑 中国人民银行甘南县支行积极发挥牵头作用，组织相关成员单位对各辖区金融放贷领域行业乱象问题进行“拉网式”排查。加强联合办案、推动信息共享、促进行刑衔接，依托扫黑除恶专项斗争中已经发现的涉及金融放贷的违法违规问题，集中整顿、取缔、处罚一批扰乱金融市场秩序，强化违法违规企业的信息共享。 三、强化监管打早打小 充分利用金融监管、市场监督、网信等部门的数据及公安部门的具体案例，通过开展专项检查、日常监管、报表审核、数据分析等方式，加强调查研究，全方位加强对涉及放贷相关业务机构组织的监管力度。总结归纳既有的非法金融放贷案件的典型特征，分析梳理违法行为的具体过程，及时发现金融放贷监管过程中存在的问题和不足。 四、加强指导依法严惩 针对金融放贷行业涉黑涉恶违法犯罪的证据认定、涉案资产处置、案件管辖标准等问题，加强统筹协调，形成工作合力。指导基层部门参照有关司法解释、指导意见等规范性文件、借鉴相关执法办案指导手册和指导性案例，依法精准办案，严惩非法金融放贷行为。完善资质审查、市场准入、日常监管。 　　五、深入宣传强化发动 制定金融放贷行业专项整治行动宣传计划，广泛普及金融知识，灵活宣传方式、拓展宣传范围，深入机关、学校、企业，利用线上线下多种渠道，开展“套路贷”优先支种热“校园贷”等金融放贷行业涉黑涉恶违法犯罪防范宣传活动，坚持“线上线下”结合开展宣传教育活动，提高人民群众辨识预防能力。集中曝光一批利用金融放贷行业涉黑涉恶违法犯罪典型案旋转视例，开展以案说法。 会议上，甘南县支行行长李继昌制定摸底计划和金融机构自查时间并提出要求：一是强化组织领导。各单位、各部门应进一步提升政治站位，行业主管部门要切实担起主体责任，立足本部门工作实际，细化分工、明确责任人，确保按期整治到位。二是分工协作推进。相关责任单位要明确工作目标，制定切实有效的工作方案，限期集中整治，有效清除行业乱象。三是强化跟踪督导。各部门要加强对系统内分支机构专项整治工作落实推进情况的督导检查，对专项整治工作重视不够、落实不力的进行通报批评、提出整改意见、督促整改落实。