<p class="ql-block"> 为持续推进“价值提升年”活动，牢固树立“内控优先，合规为本”的理念，晋中寿阳支行于2022年7月18日组织开展了由支行负责人、网点部门负责人、合规经理、客户经理共同参加的以行长导学、以案为鉴，讲认识、谈体会、说危害、列举措、深刻剖析的第七季“警示与反思”大讨论，旨在引导全员知敬畏、存戒惧、守底线，进一步深植合规文化理念和意识，更好地实现内控合规价值创造。</p> 以案为鉴 心存敬畏之心 <p class="ql-block"> 行长导学“2022年上半年省内银行业监管处罚案例”，解读分析了监管处罚的重点领域、具体罚点、处罚力度、失范失职行为。引导全员要提高认识、引以为鉴、举一反三，深刻反思，在思想上要心存“敬畏之心”，杜绝侥幸心理，牢固树立底线思维和红线意识，增强自律能力，发挥内控“合规作用”，知法懂法守法，遵规守矩，自觉远离违规违纪，一体推进“不敢违、不能违、不想违、不愿违”合规文化氛围。</p> 深刻反思 绷紧操作之弦 <p class="ql-block"> 一是营业部、朝阳支行结合近两年监管处罚案例，对“单位结算账户”、“客户身份识别”,管理监管风险点、罚点；营销部以违规放贷案例，对贷款资金流向，贷款“三查”尽职分别进行了详细剖析反思，查找问题症结，深挖管理薄弱环节。二是管理部就员工行为管理进行了深挖细纠分析反思；三是客户经理结合自身岗位实际就代客操作、信息安全管理、营销风险防范积极发言讨论，讲认识、谈体会、说危害、列举措；四是协管行长、合规经理分别以代客过度服务、保障消费者权益以及重点领域风险控制要点进行了详细论述。通过讨论交流，使在坐人员对强监管，促整改的目标更加明确，纷纷表示，下一步将从本部门，本岗位抓起，压实责任，将监管处罚管控嵌入到业务各个环节，进一步提升全行合规管理水平，在日常工作中做到尽责履职，合规行事，有效管控，绷紧“操作之弦”，筑牢合规“防火墙”。</p> 警钟长鸣 扎牢制度笼子 <p class="ql-block"> 行长对每个人的发言做了详尽的点评，从一个个沉痛的教训、惨重的案例，启示我们要树立正确的世界观、人身观、价值观，时刻警钟长鸣，要坚守自道，恪尽职守，尊重制度，珍惜生涯。一是以岗对标，找差距、补短板，只要认真做好自我岗位履职工作，何难内控不控。二是要认真学习各项规章制度、法律法规，树立风险意识、合规意识、责任意识。三是每一笔业务都必须保持真实性，操作的规范性要弄清所学内容每一业务环节的风险点和控制要求，将制度不折不扣的落在每笔业务处理的工作环节当中，真正使合规操作成为保护自我和筑牢内控合规防线的重要利器，扎牢“制度笼子”，有效控制风险。</p> <p class="ql-block"> 通过“警示与反思”大讨论活动，让员工对“合规”有了更深入的认识，进一步深植了员工坚守合规底线、依法履职尽责的意识，坚定了合规信念，为支行未来各项业务稳健发展打好了基础。</p>