农发行济宁市兖州区支行：筑合规“自”检防线，争合规“质”检达标

兖州农发行

为认真落实中央巡视整改工作要求，牢牢把握统筹发展与安全这条主线，贯彻“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念，提升案件防控能力和内部基础管理水平，农发行济宁市兖州区支行7月11日至15日举办了“筑合规‘自’检防线，争合规‘质’检达标”业务合规自查自纠活动周，着力构建“纵向到底、横向到边”全覆盖的合规体系，全力保障我行业务高质量发展。 　　本次活动历时一周，由行领导牵头，全行各条线人员齐上阵，将“单兵作战”的自查自纠模式转变为“集团作战”，利用晚上2小时的休息时间对日常业务档案进行全面评估，查找内控合规管理问题和体制机制薄弱环节，全面真实反映各项问题。综合部与客户部秉持“不逃避问题，不遮盖事实”的态度，强化配合，协同推进，形成合力，自查自纠工作正在顺利进行中。 　　综合部聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板。对照相关制度文件标准，核查各项费用支出是否真实合规，手续是否完备，票据是否合规；查阅柜面业务凭证，核对重要空白凭证、重要物品使用保管记录；核查账户数与对账单差异，核实重点账户、普通账户是否分类整理对账；办公室条线查阅归档文件材料电子信息或实体，确认归档移交记录。 　　客户部查找顽瘴痼疾，切实提升风险管控水平。组织学习改革方案及信贷制度，贯彻落实信贷产品管理制度要求；查找纸质档案、CM2006系统影像资料，以及信贷业务调查报告、审查意见、贷审会相关资料；核实借款人第一还款来源，对客户生产经营流水、生产规律进行了总结分析，维护信贷资产安全。 　　通过本次合规自查发现，各部室各项业务均能顺利开展，但仍然存在重效益轻合规的现象，制度流程不完善等深层次问题尚未完全解决。内控合规和案防体系的科学性和完备性直接关系到业务发展与安全的大局，下一步，全行将站在落实政治责任的高度，进一步健全内控合规体制机制，强化合规意识，培育合规文化，为实现高质量发展提供有力支撑。（通讯员：路瑶）