持续完善客户信息，坚持记录工作日志的重要性

豌豆藤

第六百八十一篇（6月29日）

我们从事财富管理业务，离不开完善的客户信息，以及持续的客户维护记录。但在日常工作中，往往最缺的也就是这两个环节。而这两个环节往往是系统无法完全提供或满足一线营销需求的，需要理财经理在日常与客户接触过程中点击积累维护的。

对于理财经理自己，坚持完善客户信息、记录工作日志可以记录每天接待客户的大致情况，特别是交代重要客户的情况。好处是，一方面，在日后维护客户的过程中，往往需要深挖客户的需求，通过工作日志可以拉起客户在自己管户期间的维护时间线，便于自己回忆、寻找营销挖掘点；另一方面，万一在日后发生风险排查、客户投诉等情况时，能帮助自己迅速回忆起当时的具体情形，便于推进事件处理。

对于机构，特别是网点，理财经理持续完善客户信息并记录工作日志最大的好处，就是不用担心更换理财经理后，新上任理财经理就不再需要再次重头熟悉客户，可以从前任理财经理在系统里留下的工作日志中获得很多有效信息，帮助自己迅速上手熟悉客户，减少过渡期和磨合期，也能在维护过程中给客户带来相对较好的体验。

当然每天记录工作日志确实很“浪费时间”，很多小伙伴也不愿意“浪费”时间在记录这样的流水账上。有句老话叫“好记性不如烂笔头”，我们每个理财经理维护客户数量普遍较多，就算记性再好，也不可能记得所有客户的情况，CRM系统可以帮我们解决记忆容量的问题，也可以解决客户维护持续性的问题。

豌豆藤在日常工作中，经常遇到分支行提出，要总行通过系统提供客户画像以帮助其精准定位客户进行营销服务的需求，这个需求很好，但实现难度很大，因为缺乏精准、足够的客户信息，仅凭客户的交易信息，不足以画出精准的客户画像帮助一线小伙伴精准营销。我们以客户为中心，就要做好做足每个服务细节，尽管现在系统越来越智能化，但是与客户的交往中得到的个性化信息，必须要靠人工去收集，并在CRM系统中进行记录、积累，为最终形成有效的客户画像、客群画像奠定基础，这也是理财经理这个岗位的核心价值之一。