<p class="ql-block"> 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。</p><p class="ql-block"> 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规定采取相关措施的行为。</p> <p class="ql-block"> 洗钱的行为有哪些？</p><p class="ql-block"> 1、利用金融机构。 </p><p class="ql-block"> 2、通过投资办产业的方式。</p><p class="ql-block"> 3、通过商品交易活动。</p><p class="ql-block"> 4、利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。</p><p class="ql-block"> 5、其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。</p> <p class="ql-block"> 洗钱的危害有哪些？</p><p class="ql-block"> 1、洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。</p><p class="ql-block"> 2、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。</p><p class="ql-block"> 3、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。败坏国家声誉。</p><p class="ql-block"> 4、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。</p><p class="ql-block"> 5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争。</p> <p class="ql-block"> 我支行通过宣传折页给客户讲解，洗钱的危害和哪些行为属于洗钱行为</p>