<p class="ql-block"> 说到“反洗钱”</p><p class="ql-block"> 大家似乎并不陌生</p><p class="ql-block"> 但到底什么才是洗钱？</p><p class="ql-block"> 反洗钱又具体是何概念呢？</p><p class="ql-block"> 今天长葛农商银行就为大家来介绍</p><p class="ql-block"> 一些反洗钱基础知识</p><p class="ql-block"> 也让您了解如何警惕洗钱陷阱</p> <p class="ql-block"> 洗钱犯罪严重威胁着我国的国家安全、经济秩序和社会稳定。</p> <p class="ql-block"> 洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。</p> <p class="ql-block"> 洗钱的渠道有哪些？</p><p class="ql-block">1.现金走私；</p><p class="ql-block">2.向现金流量高的行业投资；</p><p class="ql-block">3.购置流动性较强的商品；</p><p class="ql-block">4.匿名存款或购买不记名有价金融证券；</p><p class="ql-block">5.注册皮包公司，虚拟贸易；</p><p class="ql-block">6.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；</p><p class="ql-block">7.购买保险；</p><p class="ql-block">8.实施复杂的金融交易；</p><p class="ql-block">9.在离岸金融中心设立匿名账户；</p><p class="ql-block">10.利用银行保密法洗钱；</p><p class="ql-block">11.利用虚拟货币洗钱。</p> <p class="ql-block"> 从每一件小事做起，保护自己，做到以下几点：</p><p class="ql-block">1. 选择安全可靠的金融机构</p><p class="ql-block">2. 主动配合金融机构进行身份识别</p><p class="ql-block">3. 不出租和外借身份证件</p><p class="ql-block">4. 不出租和外借账户、银行卡和U盾</p><p class="ql-block">5. 不用自己的账户替他人中转资金或现金</p><p class="ql-block">6. 远离网络洗钱</p><p class="ql-block">7. 积极配合反洗钱工作，发现洗钱活动应立即揭发举报</p> <p class="ql-block"> 洗钱犯罪其实离我们每个人生活并不遥远，比如身边人要求帮忙保管钱财、银行转账的情况就比较常见，但如果明知转账的款项来源不当而仍提供帮助，则可能会涉嫌犯罪。</p><p class="ql-block"> 长葛农商银行提醒大家，增强风险意识，切勿掉进洗钱陷阱。</p>