<p class="ql-block">筑牢洗钱风险社会防线 助力金融高质量发展</p> <p class="ql-block">近年来，一些不法分子唯利是图，洗钱的方法越来越多。 为增强社会公众对洗钱,恐怖融资、逃税、毒品、非法金融放贷等违法犯罪活动的认识，进一步提升金融机构的反洗钱履职能力，现在带大家了解下反洗钱知识及怎样正确保护自己的财产不受侵犯呢？</p> <p class="ql-block">洗钱活动有哪些途径和方式</p><p class="ql-block">1、通过地下钱庄或境内外银行帐户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;</p><p class="ql-block">2、利用现全交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;</p><p class="ql-block">3、利用他人的帐户提现,切断资金转移线索;</p><p class="ql-block">4、利用网上银行等各种金融服务避免引起银行关注;</p><p class="ql-block">5、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;</p><p class="ql-block">6、通过买卖股票、基金 保险或开办企业等洗钱;</p><p class="ql-block">7、通过购买房产进行洗钱;</p><p class="ql-block">8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;</p><p class="ql-block">9、通过虚假进出口贸易洗钱;</p><p class="ql-block">10、现金走私。</p> <p class="ql-block">日常生活中我们应当做到：</p><p class="ql-block">1、主动配合金融机构进行客户身份识别，办理业务时携带有效身份证件，代理业务应出示代理人、被代理人有效身份证件，证件到期及时更新证件信息。</p><p class="ql-block">2、不要出租或出借自己的身份证及账户、银行卡，不随意透露银行卡号、账户密码、短信验证码等重要信息。</p><p class="ql-block">3、提高风险意识，防范电信网络诈骗，坚持账户实名制，不向他人出售账户或协助他人开户。</p><p class="ql-block">4、切勿买卖银行账户为不法分子提供作案工具，给自己带来巨大的风险。</p>