临夏分行渠道与运营管理部检查督导人员参加红园门支行专题例会

渠运部

2022年5月19日，临夏分行渠道与运营管理部检查督导人员到红园门支行参加专题例会，例会主要内容有： 一、组织学习《关于规范总行核对类稽核问题回复整改标准的通知》（建甘渠道【2022】45号）文件精神。详细解读省分行梳理汇总的《核对类稽核问题回复整改标准》。提示网点在回复整改过程中存在的主要问题，主要有未理解问题内容，答非所问；整改不符合要求，被多次重发；整改后未关注整改单扫描情况，整改凭证未整改至差错流水号下。重申核对类问题整改回复要求。问题整改原则：真实性原则包括回复内容真实，整改事项真实；化解风险原则包括及时回复，积极联系客户协助整改，通过整改有效控制、降低和化解风险；明晰性原则包括回复内容清晰、简明扼要，内容准确，杜绝张冠李戴、敷衍塞责想想发生。问题回复注意事项与要求。主要有网点有权人应每天查看营运稽核系统，及时处理稽核问题；问题回复时，严禁使用他人操作号，或出借操作员号；严禁业务经办人员回复本人经手业务产生的问题；稽核监测系统中的相关栏位准确完整的填写，不可空缺；如涉及客户到柜台配合整改的，首先需确认客户身份，其次问题回复中需注明具体时间、录像通道号；差错整改凭证传递要求，相关整改凭证交后台集中扫描。 　　二、远程盘库流程及注意事项解读。实物现金的捆、把、零钞的要求，所有票面现金够100张扎把，10把为一捆，不够把为零散钞。实物现金拍照摆放规范，成捆现金正面（毛主席头像不能倒置）朝前，成把现金毛主席头像朝上，把与把距离为露出毛主席头像为宜，各种券别不能混放，要有间隔。照片要清晰可辨。系统现金库存全额要配平，不能留有差额。 　　三、组织学习《关于新一代远程印章检查的工作提示》（2022年第一期）详细解读了在检查过程中存在的问题。主要有印控机印章加盖不清晰，主管未及时退回，检查人员审核通过；印章实物照片信息不清晰，主管未及时退回，检查人员审核通过；网点应直接将印章印面对准相机拍照后上传，不应加盖在其他纸张上；网点未将完整的检查记录单拍照上传，仅截取其中部分信息；空白纸张加盖印章拍照上传。远程印章检查工作要求主要有印章使用印控机管理时，检查形式类型应选“印章库存”，印章是否印控仪管理应选“是”。首先进行印控仪印章检查操作（检查记录单需提前填写日期及检察人员），然后将有印控仪检查流水号标注在检查记录单右上角，最后对已加盖印章的检查记录单进行拍照，在提交时需在“印控仪检查流水输入”栏位输入印控仪检查流水号。严禁在空白纸张或检查记录单加盖印章；印章未使用印控仪管理时，“印章是否印控仪管理”栏位选“否”。直接将印章印面对准相机拍照后上传，照片应清晰、完整；主管审核柜员提交的印章检查任务。主管选择未审核的检查，审核提交的各项信息栏位及照片，确认无误后点击“通过”按钮，如发现柜员提交的信息有误或照片信息不清晰，点击“退回”并通知柜员重新提交；加强对网点柜面人员、营运主管、检查督导人员的培训，熟练掌握相关要求及操作；为了加强营业网点印章实物管理，每月印章远程检查必须覆盖70%的营业网点，切覆盖网点保管的所有印章。