<p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">4月19日上午10:54分，客户胡某来到栾川城东支行柜面，称其银行卡被冻结，在微信、支付宝上无法转账使用，让工作人员解除冻结。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">客服经理根据客户所说“经常用支付宝转账”，初步判断可能是个金智能风控系统控制该账户，经“40701001结算账户管控查询”交易查询，该账户果然有冻结记录，分别为智能风控系平台“涉赌涉诈可疑客户”和“有权机关持法律文书对客户账户进行冻结”。看到这种情况，客服经理立刻意识到必须马上联系反诈中心。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">遂即，客服经理以“某笔交易自动触发了系统模型，需报告主管请教如何处理”为由降低其警戒心，告知一有解决办法会电话联系。</p> <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">12:30，反诈中心民警便装来到栾川城东支行，反馈经过核查，该客户胡某确系案件相关人员，需带走问询，请栾川城东支行做好配合。于是，客服经理以“打印明细，若明细无异常可解”为由跟胡某取得联系。胡某毫无戒备，称其20分钟左右可以到网点。</p> <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">12:56，胡某到达网点。当班运营主管根据衣着样貌特征和证件信息立刻识别此人就是胡某。</p> <p class="ql-block">运营主管一边带胡某在自助机上打印明细，一边示意反诈中心民警。在网点人员的配合下，13:02，民警成功将胡某带走。</p> <p class="ql-block">后经进一步调查，反诈中心反馈胡某确系为电信诈骗案件提供洗钱活动人员，并且由其涉及的七个人也相继抓获。栾川城东支行的主动报告、积极配合为这次成功抓获犯罪嫌疑人提供了很大的帮助。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">经过此次案例，我们更加深切的意识电信诈骗形势严峻，防范电信诈骗刻不容缓。下一步我们一是要提高站位，主动担起社会责任，守牢屏障，堵住渠道，站好守护人民群众钱袋子的“第一班岗”。二是要强化意识，保持高度的洞察力与警戒心，不断提高识别和处置电信诈骗能力，筑牢金融安全的“第一堵墙”。三是要加强联系，做好警员、柜员“两员联动”，银警携手严防严打电信诈骗，为守护人民群众的财产安全提供有力保障。</p><p class="ql-block"><br></p>