2022.5.15打击防范经济犯罪宣传日 ——教你如何识别防范非法集资

国开行张蕾

近年来,随着我国经济高速增长,人民群众的投资需求不断高涨,一些不法分子通过形形色色的广告宣传,以虚拟币、股权投资、养老投资、消费返利为噱头,向公众承诺高额回报,非法吸收资金。犯罪分子聚集资金后,会迅速通过地下钱庄、网上跑分、买卖高价商品等方式将资金“洗白”,因此非法集资受害人很难追回资金,导致很多人倾家荡产、血本无归。非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,引发风险。 一、非法集资常见手段 <p class="ql-block">01承诺高额回报</p><p class="ql-block">不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。</p><p class="ql-block">02编造虚假项目</p><p class="ql-block">不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。</p><p class="ql-block">03利用亲情诱骗</p><p class="ql-block">有些非法集资参与人,为了完成或者增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。</p> 二、如何识别和防范非法集资 <p class="ql-block">01不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险。</p><p class="ql-block">02不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼,切勿相信一夜暴富的神话。</p><p class="ql-block">03要通过正规渠道购买金融产品,注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示。</p><p class="ql-block">04出租、出借金融账户是违法行为,为防止他人借用您的名义从事洗钱等非法活动,请不要将自己的金融账户替他人转账、提现,否则将会被追究法律责任。</p>