丹凤工行召开2022年第二次案防分析会

朱琳

为坚持业务发展与风险防控两手抓、两促进，全面贯彻落实总省行、分行案防工作各项规定，认真开展案件防控工作，力促各项业务健康发展。5月7日班后，丹凤支行召开2022年第二次案防会议。会议共八项议程，主要内容如下: 会议第一项:邓良行长助理学习省行2022年一季度监管处罚通报。通过行内近期查处的违规典型案例，告诫全体员工要树立正确的业绩观和消费观，自觉规范自身行为，坚守合规底线，强化红线意识。 会议第二项:邓良行长助理学习分行内控合规“价值提升年”主题活动方案。传达分行内控合规“价值提升年”主题活动精神，贯彻落实总省行党委关于推进合规文化建设的要求，强内控、促合规、治滴疾、补短板，要求全体员工遵循监管、守好合规大底线，在服务全行高质量发展中提升内控合规价值创造能力。 会议第三项:营业部对2022年第一季度运营质量情况进行分析。营业部负责人分析内部准风险事件原因，通报营业室一季度远程授权和业务集中处理的通过率，将拒绝和退回原因分析具体到柜员个人。针对问题找举措，抓落实，对审核不严、核对不细等问题，要求提高运营主管履职能力，尽快整改，提高远程授权及集中处理业务的通过率。 会议第四项:营业部汇报2022年代发工资协议风险排查情况。全面梳理存量代发工资协议，针对发现的问题落实整改措施，消除风险隐患，按照相关制度做好代发工资协议台账登记。会议第五项:客户部汇报2022年一季度新增商户风险排查情况。排查出的问题主要有1.商户巡查工作不到位，未及时上门进行走访；2.商户培训不及时。针对以上问题，该部门已及时进行整改，确保以后不再出现同样问题，扎实做好商户工作。会议第六项:客户部汇报2022年一季度新增普惠贷款风险排查情况。部门负责人针对我行近期与某公司贷款逾期情况进行通报，并积极吸取经验教训，确保后续普惠贷款工作中全面了解企业，持续做好贷前调查和贷后跟踪，在合规的前提下保证贷款质量。会议第七项:办公室汇报2022年员工经商办企业专项排查情况。通过异常行为细化排查，进一步完善了员工合规管理，有效防范案件风险隐患，使合规理念深植员工心中。加大与各级部门沟通，多渠道查询掌握员工行为数据，加大惩处力度和连带责任追究力度，确保全行员工行为可控、合规合法。 会议第八项:赵博行长做会议总结。赵博行长对本次案防会议召开的深度和效果作出高度肯定，要求积极完善工作机制、提高核查履职效能、有效压降风险暴露水平，促进业务运营风险监督效能和业务运营风险管理水平全面提升。安排部署各部门开展定期自查工作，及时消除和化解风险隐患，降低支行内控案防和风险暴露水平，提高业务运用整体质量。各责任人要切实履行案防职责,认真落实各项制度, 严格案防管理。要求真正做到内控案防和业务发展有机统一、有机融合。要坚持高标准、严要求抓好内控案防工作，为支行业务又好又快发展保驾护航。 会后曹柳行长助理传达近日人行反洗钱监管工作会、支付结算工作视频会等相关会议精神。