<b>第二章 证券经营机构管理规范<br>第二节 证券公司风险管理</b> 1. 证券公司必须持续符合的下列风险控制指标标准错误的是( ）A. 风险覆盖率不得低于100%<br>B. 资本杠杆率不得低于10%<br>C. 流动性覆盖率不得低于100%<br>D. 净稳定资金率不得低于100%<br>【答案】B<br>【考点】证券公司应持续符合的风险控制指标标准(2)<br>【解析】证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准:①风险覆盖率不得低于100%;②资本杠杆率不得低于8%;③流动性覆盖率不得低于100%;④净稳定资金率不得低于100%。<br><br>2. 证券公司应当至少每半年经( )签署确认后，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件。<br>A. 董事会<br>B.监事会<br>C. 股东(大)会<br>D. 高级管理人员<br>【答案】A<br>【考点】风险控制指标报告相关要求(2)<br>【解析】证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。证券公司应当至少每半年经董事会签署确认，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件。<br><br>3. 证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起____个、____个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。<br>A. 3;1<br>B.5;1<br>C. 5;3<br>D.7;5<br>【答案】A<br>【考点】风险控制指标报告相关要求(2)<br>【解析】证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%的，应当在该情形发生之日起3个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起3个、1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。<br><br>4. 证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，( )及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。<br>A. 自律组织<br>B. 中国证券业协会<br>C. 中国人民银行<br>D. 中国证监会<br>【答案】D<br>【考点】监管措施(5)<br>【解析】证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，中国证监会及其派出机构可以根据情况采取出具警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。<br><br>5. 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。<br>A. 10<br>B. 15<br>C. 20<br>D. 30<br>【答案】C<br>【考点】监管措施(5)<br>【解析】证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作且;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。<br><br>6. 全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、)、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。<br>A. 合理的公司文化<br>B. 政策支持<br>C. 前瞻性的风险预警机制<br>D. 量化的风险指标体系<br>【答案】D<br>【考点】全面风险管理体系的内容和覆盖范围(1)<br>【解析】全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。<br><br><br>7. 按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。上述责任主体分别承担不同的风险管理职责。( )承担全面风险管理的直接责任。<br>A. 监事会<br>B. 经理层<br>C. 董事会<br>D. 各业务部门、分支机构和子公司负责人<br>【答案】D<br>【考点】全面风险管理的责任主体(3)<br>【解析】证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。<br><br>8. 风险管理部门发现风险指标超限额的，应及时向( )报告。<br>A. 董事会<br>B. 经理层<br>C. 股东会<br>D. 首席风险官<br>【答案】D<br>【考点】风险管理的政策和机制(1)<br>【解析】风险管理部门发现风险指标超限额的，应当与业务部门、分支机构、子公司及时沟通，了解情况和原因，督促业务部门、分支机构、子公司采取措施在规定时间内予以有效解决，并及时向首席风险官报告。<br><br>9. ( )对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。<br>A. 中国银保监会<br>B. 中国证监会<br>C. 中国人民银行<br>D. 中国证券业协会<br>【答案】D<br>【考点】中国证券业协会就全面风险管理实施的自律管理(1)<br>【解析】中国证券业协会对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。中国证券业协会可以对证券公司全面风险管理情况进行评估和检查，证券公司应予以配合。<br><br>内容转载于知择学习网，更多内容可上站内搜索关键词证券从业资格考试。 <br>