员工信用卡管理重点关注事项 信用卡发卡 发卡风险点： 应对措施<div><div>网上办卡批量中介欺诈 发卡工具：推广面签码</div><div>线下办卡客户身份不实 领卡启卡：联网核查 核实身份 </div><div>领卡启卡他人冒领代启 柜面操作：快速办卡申请表 承诺书</div><div>操作风险及档案管理 档案整理归档 定期上交</div><div><br></div></div> 商户收 风险点 应对措施 <br>贷前调查不实 包装后 双人上门调查：客户真实、、交易行 为真实、抵押物价值真 实、抵押手续 真实 <br>抵押担保未落实 换手办抵<br>额度管理、用途管理 刚性扣减、参考用途授信 贷前核实 途<br>合作机构管理<br> <br><div><br></div> 随着信用卡监管的不断升级，为了进一步规范信用卡使用，不断提升信用卡透支能力风险控制，员工严禁出现下列不正当交易行为包括但不局限于以下形式：<div>一、虚假发卡</div><div>二、代客签名，利用本人信用卡代人刷卡。</div><div>三、出借本人信用卡给他人使用。</div><div>四、利用职务之便，进行虚假交易，套取银行资金。</div><div>五、组织或参与批量办理虚假信用卡分期等。</div><div>六、切忌“以卡养卡”恶性循环，规范用卡，理性消费。</div><div>对信用卡使用f的警醒各位员工，不可以触碰信用卡使用方式的红线、底线！</div><div><br></div>