<b>保护自己，谨防成为洗钱的“白手套”</b><div> </div><div>洗钱只存在于电影电视里？<br><br>洗钱只存在于香港北京等大城市中？<br><br>洗钱与日常生活相距甚远？<br><br>答案当然是否定的，洗钱活动就发生在我们身边。保护自身利益，远离洗钱活动！<br><b><br></b></div> <b> 一、什么是洗钱</b><div> 洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。<div> 在现实生活中，犯罪分子会通过各种金融交易方式，将非法所得合理化的过程，就是俗话说的“洗钱”。通俗地讲就是“将黑钱或赃钱洗白”，将非法所得转为合法的过程。</div></div> <b>二、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动</b><div> 所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年:其他洗钱行为将按照我国〈刑法〉第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。<br></div> <b>三、“洗钱”途径有哪些</b><div>（一）现金走私<br> 部分国家并未建立现金交易报告制度，所以将犯罪收益通过走私带入这类国家，然后存入银行，是洗钱的重要方式，这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。<br></div><div>（二）将大额现金分散存入银行</div> 也就是将大笔资金分散成小额存款，以免引起怀疑。对于部分国家建立了现金交易报告制度，一些国家建立了严格的现金交易报告制度，对于超过限额的现金交易，银行必须向反洗钱情报部门报告。所以洗钱分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行，逃避监管。<div>（三）购置各类资产</div> 直接购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等，然后在转卖中套取现金存入银行，逐渐演变成合法的货币资金。 <b>四、洗钱活动的危害</b><br>（一）洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。<br><br>（二）洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。<br><br>（三）洗钱活动造成资金无规律性，影响金融市场的稳定。<br><br>（四）洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。<br><br>（五）洗钱活动破坏社会稳定，国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。<br>