<h3> 为深入贯彻落实当地人民银行、银保监会关于加强金融机构反洗钱工作的相关要求，严控洗钱风险，提升全行反洗钱工作质效，3月以来，温州分行内控合规部抽调反洗钱专员对辖内支行开展反洗钱工作现场督导，主要从客户高风险分级管理、客户身份资料及交易信息保存、大额和可疑交易信息反馈、客户尽职调查以及反洗钱保密等方面进行督导。</h3> 督导工作通过以下几方面开展： 一、现场会谈深入交流。调研通过管理人员面对面会谈，围绕反洗钱内控机制建设及执行情况、客户尽职调查、宣传与培训等方面工作进行了交流讨论。调研人员充分了解了各支行开展反洗钱工作的创新作法，肯定反洗钱工作由形式合规向实质有效转变是提升反洗钱工作水平的有效途径，希望支行在部门、网点间加强交流，不断强化反洗钱宣传力度，增强反洗钱工作能力，推动整体反洗钱工作共同进步。 二、实地走访全面了解。调研人员对多家支行及网点进行走访，深入了解客户身份识别和风险等级分类、客户交易资料保存和信息保密、反洗钱信息系统建设和风险控制、大额交易和可疑交易报告等方面工作实际执行情况，同时抽查了部分网点关于客户业务影像资料(身份识别、资料保存)、反洗钱系统(大额和可疑交易报送、风险提示处理、客户风险分类)以及客户尽职调查(可疑客户信息、交易信息分析、核实和报告)等相关情况，排查是否已按监管机构的相关要求执行。 三、问题分析专业指导。在走访调研中，调研人员了解到部分支行、网点存在主动发现洗钱线索、可疑交易自主识别分析能力相对欠缺、员工业务素质参差不齐等问题，对此分行内控合规部负责人提出以下要求：一是落实主体责任，要重视并建立健全反洗钱工作机制；二是坚持“风险为本”原则，切实履行客户身份识别义务；三是完善信息汇报机制，提高风险意识，及时发现并反馈大额交易与可疑交易信息；四是加强风险业务评估，针对“风险提示”，根据排查的风险等级结果采取针对性措施；五是严格执行反洗钱保密制度，防止发生客户信息或高风险客户泄密等事件；六是建立信息互动机制，通过与当地监管部门和公安机关建立信息互动，以加大对洗钱行为的打击力度和防范工作。 反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，我行在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，持续开展督查工作，切实履行好反洗钱的法定义务，促进各机构反洗钱工作得到进一步的规范及提升。