<p class="ql-block"> 2021年，总行开展了以屡查屡犯集中整治为重点的“内控合规管理建设年”活动，总行近日下发了全行屡查屡犯问题公示清单，分析、比较和归类了重点问题的典型表现，供各经营单位自查学习。分行在此基础上下发工作要点，各经营单位要主动学习自查，避免再次出现“屡查屡犯”问题。</p> <p class="ql-block"><b> 一、为何公示屡查屡犯</b></p><p class="ql-block"> 1、银保监关注重点</p><p class="ql-block"> 屡查屡犯问题既是近年监管机构着重关注领域，也是监管处罚的重点。</p><p class="ql-block"> 2、分行“两防一反”工作重点</p><p class="ql-block"> 总行本次公示屡查屡犯问题是全行近年内外部检查中多次、多家机构发生的问题，是内控风险较为集中的业务领域和范围，值得我们高度关注和引以为戒。</p><p class="ql-block"><b> 二、哪些是屡查屡犯</b></p><p class="ql-block"> 本次公示涵盖了八大领域，27个业务/流程/环节，共计55类典型的屡查屡犯问题，并细化为111项屡查屡犯问题的典型表现。</p><p class="ql-block"><b> 三、如何严防屡查屡犯</b></p><p class="ql-block"> 1、加强学习 </p><p class="ql-block"> 各机构要加强学习督导，对于总分行制定下发的规章制度要做到内化于心，本条线业务办理流程要做到明晰清楚。</p><p class="ql-block"> 2、机构自查</p><p class="ql-block"> 各机构、各业务条线要根据OA下发的屡查屡犯表现形式开展机构自查，强化问题整改落实情况，严防屡查屡犯问题。</p><p class="ql-block"> 3、长效机制</p><p class="ql-block"> 各机构要建立健全长效机制，加强制度规范化管理，对于内外部检查发现问题要持续整改，分行将对后续整改情况持续进行跟踪督导。</p><p class="ql-block"><b> 四、随时更新，随时公示</b></p><p class="ql-block"> 法律合规部将于本周内下发屡查屡犯问题及表现形式总表以及对应内外部的法规、制度、管理办法至各机构一把手邮箱，请各单位做好组织学习工作。同时，持续梳理各类内外部检查发现问题，完善分行屡查屡犯问题的典型领域、 类型和表现形式，并及时更新总行公示信息。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> （文：徐彦婷）</p>