2022年吉林省线上反洗钱知识普及活动—了解反洗钱知识,远离洗钱风险

杜欣

【概念篇】 <p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">  反洗钱,是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。</b></p> 【形式篇】 <ul class="ql-block"><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">通过境内外银行账户进行非法资金交易;</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">将非法资金投资实业,如利用空壳公司、向现金密集行业投资以及利用财务公司洗钱等;</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">利用现金交易和发达的经济环境,逃避监管,掩盖犯罪所得;</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度洗钱;</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">通过买卖股票、基金、理财产品、保险,将非法资金合法化;</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">通过购买彩票进行洗钱;</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">利用特殊商品交易洗钱,如购置房地产、贵金属、古玩以及珍贵艺术品等;</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">利用其他方式洗钱,如走私、伪造票据套现、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益等。</b></li></ul><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);"></b></p> 【危害篇】 <p class="ql-block"><b style="color: rgb(1, 1, 1); font-size: 20px;">  洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全,一是动摇社会信用,为金融危机埋下祸根;二是社会财富大量流失境外,主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定,给社会带来极大的不安全因素,甚至对国家安全、人民的生命财产形成巨大威胁;四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行,损害市场机制的有效运作和公平竞争。</b></p> 【社会篇】 <ul class="ql-block"><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">反洗钱工作具有长期性、复杂性、涉及多个领域,需要全社会的高度重视和支持配合,反洗钱工作必须尽快建立协作机制,特别是需要司法部门、相关职能部门、资金密集型行业主管机关、企事业单位以及社会公众的共同参与。</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">关注洗钱,公民有责。公民应当自觉维护国家利益,了解反洗钱知识,并积极对涉嫌洗钱犯罪的行为进行监督和举报。</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">公民应当遵守反洗钱法律法规,不得随意出借身份证件、账户等为他人办理金融业务,不得为洗钱活动提供方便,避免因协助洗钱而触犯法律。</b></li><li><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);">公民在金融机构办理业务时,应积极配合金融机构的反洗钱工作,按要求出示真实有效的身份证件及资料,理解金融机构的业务处理程序,并可以完全信任金融机构不会随意泄露您的个人信息,不会因为反洗钱而侵犯您的任何合法权益。</b></li></ul><p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(1, 1, 1);"></b></p> 正确答案:D