<p class="ql-block"> <span style="color: rgb(237, 35, 8);">谈到洗钱与反洗钱，似乎都离普通老百姓很远，但其实它与我们每个人都息息相关。洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱。那么我们该如何提高反洗钱意识、预防反洗钱以保护自己与家人呢？</span></p> 什么是洗钱？ <p class="ql-block ql-indent-1">洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。</p> 什么是洗钱罪？ <p class="ql-block ql-indent-1">通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。</p><p class="ql-block ql-indent-1">《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。</p> 反洗钱主要监管机构 <p class="ql-block ql-indent-1">国务院金融监督管理机构主要还包括中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。金融监管机构依据法律和国务院规定履行有关反洗钱职责，如对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案；在市场准入工作中依法对法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱和反恐怖融资审查，对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准等。</p> 消费者该如何做？ <ul class="ql-block"><li>主动配合金融机构进行客户身份识别</li><li>不要随意出借自己的身份证件</li><li>不要随意出借自己的账户</li><li>不要用自己的账户替他人提现</li><li>选择安全可靠的金融机构</li><li>远离网络洗钱</li><li>支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益</li><li>勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义</li></ul><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block" style="text-align: right;"><b style="color: rgb(22, 126, 251); font-size: 22px;">——来自伊犁农商银行迎宾路支行</b></p><p class="ql-block"><br></p>