<p class="ql-block"> 为了进一步健全内部控制体系建设，有效发挥《内部控制手册》在加强内控管理、提高风控水平、增强制度执行力方面的积极作用，今年以来，珠海金湾支行找准着力点，发挥专业作用，推进《内部控制手册》应用落地。</p> <p class="ql-block">一、加强思想认识，深化合规教育。该行从强化员工的合规理念入手，把合规制度的学习落实覆盖到全体员工，进一步提升员工的行为操守和道德规范。同时，部室和网点充分利用晨会、夕会与工作交流等形式进行《手册》推广，做到各岗位员工熟知自身风险防控要点，提升合规履职能力，积极构建“不能违、不想违、不敢违”的合规长效机制。</p> <p class="ql-block">二、加强实践应用，做好学用结合。该行把《手册》的学习与强化过程管理有机结合起来，着重从内控案防、信贷风险防范、核算质量提升、关键岗位轮换、客户信息补录完善、关键岗位及风险环节监督履职、职业道德教育等方面入手，进一步明晰相关业务和管理各个环节的风险点、控制措施及相关制度依据，积极开展风险识别、监测、评估和报告，以提高风险防控的有效性。</p> <p class="ql-block">三、加强《内部控制手册》在普惠金融业务的应用，提高员工合规经营理念。该行通过线上线下相结合的方式对普惠金融专业领域《内部控制手册》进行剖析研究，培训范围包含客户准入、客户营销、营销管理、业务宣传、评级流程等等，强化相关工作条线客户经理对《内部控制手册》的了解和认知，提高合规经营理念，规范自身工作行为。</p> <p class="ql-block">四、加强内部监督，及时检查整改。该行建立了完善的检查监督制度，加大对关键环节风险点的防控能力，统筹协调，要求各岗位定期开展内控自查工作，及时有效地加以整改与总结，提升自查效率，确保关键环节、关键风险的重点控制，营造了“人人合规、主动合规”的良好氛围，形成了有效的风险控制矩阵，使合规经营、规范发展理念深入人心。</p> <p class="ql-block">五、加强风险点提示，杜绝不良信贷业务。该行就普惠金融领域可能出现的风险点按照业务流程逐一列出，避免盲目营销、避免营销方案不合理、避免业务流程不规范。此外，该行还将风险点利用H5、PPT等线上传播的方式告知所有在普惠金融业务线上的客户经理，提高客户经理的自我防范意识，做到心中有数，营销有度，从源头上规避业务风险隐患，杜绝不良信贷业务的发生。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 接下来，该行将继续秉承合规经营理念，加强学习总结，把学习《手册》作为一项常态化工作，深入落实内控合规工作各项要求，进一步巩固和提高内部控制充分性有效性，确保《手册》与各项业务的有效执行和稳健运营。</p>